目前，客户资金不明交易案件频发，近日，我行通过快速反应、积极处理，成功高效的为客户追回了资金，得到了客户的高度赞许。
快速反应。一天，一客户拿着银行卡,神色慌张跑来我行网点：“我卡上6万多块钱怎么突然就全部转走了？！”。由于最近客户资金不明交易相关案件频发，客户经理马上意识到可能又是一起诈骗案件，于是立即引导客户至网点柜台,查看银行卡流水及资金去向。经查询资金被转移到了一个名为“宝盈基金有限公司”的帐上。客户反映有天突然接到了一条由我行95533发送的基金扣款短信，且金额达6万余元，而客户本人并未进行过此类交易。此时，可以确定客户资金已经被不法分子盯上，根据我行客户资金不明交易处理方法,第一时间将银行卡做了挂失处理。同时与上级行联系，请求协助指导。
及时处置。我行很快与该基金公司的客户经理取得了联系,基金经理表示之前也碰到过类似的情况,客户的资金之所以会被转走,是因为其银行卡及身份证信息泄漏,犯罪分子在网上利用快速开户的方式,将其身份证号码及银行卡号绑定,然后注册一个基金账户,无须开通网上银行,即可将银行卡上的资金划入基金账户。按照基金公司提供的方法，我行指定专人全程协助客户进行基金账户密码重置资料的填写、传真、重置密码以及基金赎回等事项。
加强提示。提交了赎回申请之后，我行提示客户，在资金没追回之前，如果有任何要求其提供验证码的短信，或是有任何声称有办法帮其追回资金的陌生电话都不要相信。因为在此类案件中，犯罪分子就是利用客户资金被转移了焦急的心理，以帮其转回资金为诱饵，在成功转回资金后，取得客户的信任，将其资金转移到自己名下。此外，我行还提示客户今后切勿随意点击中奖或积分兑换等不明链接，以免泄露个人信息，造成资金损失。
提交赎回申请后的第二天，客户电话告知资金已一分不少全部到账，并拨打95533对我行进行了表扬。
