今年以来，工商银行晋城高平支行以争先进位为目标，紧紧围绕中心工作，将个人理财业务作为提升个金业务市场竞争力、夯实客户基础的重要途径，不断加强营销和服务管理，满足客户差异化的理财需求，个人理财业务得到稳健快速发展，促进中间业务收入稳健增长。
一、多形式的宣传覆盖。该行根据上级行下发的重点理财产品清单，一方面通过网点阵地营销、短信、电话、柜面宣传等广发信息，做好针对性宣传，同时通过举办理财讲座，扩大宣传范围，拉近与客户的距离，增加了感情交流的机会，增强了产品认知度，扩大理财产品信息受众面，加大产品宣传力度。
二、不断刷新营销策略。该行客户经理根据客户的资产配置情况、资金使用情况，适时制定长短期综合配置营销策略。建立联动的营销机制，通过明确营销目标、营销方式、营销内容切实抓好分层营销、交叉营销、捆绑营销和综合营销，为支行个人理财业务的发展提供组织保障。
三、加强与个金业务的互动营销。为提高客户资金在我行留存的稳定性，该行十分注重个金与理财产品互动发展的良性循环。特别是针对资金流量大、资金周转快的客户，积极向其推介短期理财产品，最大限度保证客户资金收益的同时，也提高了客户资金留存率，促进了理财与个金业务共增长。
四、做好售后服务和风险提示，博得客户认同。坚持以客户为中心的服务理念，虚心走访中高端客户，了解客户服务需求，为客户合理配置资产，努力实现投资理财收益最大化，达到银企双赢的目的。同时，在加大理财产品推介的同时，注重发挥客户经理的咨询引导作用，加大投资风险提示，让客户根据自身风险承受能力，选择适当的理财产品，从而取得客户对我行产品和服务的认同。
