建行常德柳叶大道支行柜员成功堵截一起利用电子银行诈骗案

    9月15日上午10点30分左右，一位福建籍男子走进常德柳叶大道支行营业厅。要求为其“父母亲”代开二张退休工资卡，且还声明一定要开通网上银行和手机银行，并提供了二个不同的电话号码。

    看到客户举止有些异常，当班柜员觉得可疑，在认真核实了其相关身份证明并确认无误后，郑重的告诉这位福建籍男子，客户可以为“父母亲”代为开户，但是建行必须和客户的“父母亲”进行电话核对，第二建行有规定代为开户不能开通网上银行和手机银行等电子业务。

    听了柜员的解释后，这位男子还是强烈要求开通以上电子产品，并说其“父母亲”的手机都在他一个人身上，按常理，这不可能，当班柜员严正的告诉这名福建籍男子，像客户这种情况，建行无法核实身份证上的老年人是父母子关系，若是硬是要开，建行将请求公安机关予以确认，一听说公安，这位男子马上变脸说，你们硬是开不了，那就算了，我不开了。

    这是一起典型的利用捡到的身份证来银行办理开户手续，并通过开通网上银行、手机银行等电子产品来进行诈骗犯罪的案例，基层行当班柜员和大堂经理要提高警惕，在办理类似业务时，要慎之又慎，防止犯罪分子有可乘之机。