2015年8月12日深夜，天津滨港新区瑞海公司所属危险品仓库突然爆炸，165人遇难，8人失联，至今仍有数百人在抢救中，残垣断壁、家破人亡就在一瞬间。这是一起典型的违法经营、违规仓储导致的恶性案件。惨痛的教训告诉我们风险隐患无处不在，事故灾害随时可能发生。
作为经营风险的银行业，有过太多的切肤之痛：1995年2月，新加坡一个叫尼克.里森的期货经理集交易和主管身份于一身，豪赌日经指数，导致14亿美元巨亏，拥有233年历史的百年老店巴林银行轰然倒塌。2007年3月至4月，农行邯郸分行库管员任晓峰、马向景偷盗金库现金5100万元，导致损失4600万元。2010年11月 ，济南房地产商人刘济源3年多时间里与齐鲁银行人员内外勾结，通过伪造金融票证骗取银行贷款，造成损失近20亿元。每一起案件的产生都给金融机构带来了重大的经济损失、严重的声誉影响。
前世不忘，后世之师。当前，受政策三期叠加因素影响，经济仍处下行趋势。企业违法骗贷、逃废债务事件频发，不法分子作案手段不断翻新，非法集资民间借贷外部风险不断输入，信贷、票据、理财、银行卡业务领域风险凸显，还有大量埋藏在海面下的不良贷款冰山正在不断地浮出水面…这些都导致银行业案防形势愈加严峻，也考验着每位银行家的智慧和耐力。风险犹如人身体上的癌细胞，你身体强它则弱，你身体弱它则强。作为银行从业人员，对待经营管理要如同对待身体一样，要加强身体锻炼，不断增强免疫力，谨防疾病发生。
业务发展、内控先行，遵章守纪、领导先行。要培育员工良好的职业操守，培育起全员参与、全条线覆盖、全机构执行的合规氛围。要人人合规、处处合规、时时合规，要把合规文化融入进员工的血脉，使合规经营成为银行从业人员的行为准则，要发挥合规指标在经营绩效考核中的牵引作用。银监会前主席刘明康曾说过：“银行业必须倡导和培育良好的合规文化，因为有效的合规文化能消除合规风险于无形之中。”巴林银行案犯尼克.里森接收庭讯时说：“有一群人本可以揭穿并阻止我的把戏，但他们没有这么做，我不知道他们的疏忽和罪犯之间的界限何在？也不清楚他们是否对我负有什么责任，但如果在任何一家银行我是不会有机会开始这件犯罪的。”
科学制衡的运行机制能够在制度上限制违规事件的发生。作为银行要不断完善公司治理架构，充分发挥决策层、经营层、监督层三权分立的作用，强化岗位之间的制衡，实行前、中、后台分离，理顺管理流程，防止风险累积，要延迟薪酬发放，让从业人员薪酬激励与风险暴露相一致。
工作中对重点领域和关键环节做到全程监控。要聚焦核心，坚持问题导向，运用大数据分析。当前，基层网点、信贷、票据、银行卡等岗位领域是案件的易发区和高发区，要突出关键岗位、要害部门人员的岗位轮换和思想动态排查，做到防患于未然。
有案必查，有令必行，对违规涉案人员不论贡献有多大、职务有多高，要一查到底、绝不姑息,要加大对涉案者的责任追究。邯郸盗取金库案犯任晓峰、马向景是被执行死刑，齐鲁银行案董事长、行长、监事长全部撤职！要加大这类案件的警示教育，让案防的达摩克利斯之剑始终高悬。建立起从业人员不想犯、不能犯、犯不起的惩戒机制。建立起银行从业人员“灰名单”制，不让违规违纪人员带病流动和提拔。
假舆马者，非利足也，而致千里。银行机构还要借助监管部门在政策理解、方向把控、资源整合、监督检查方面的专业优势，及时把脉诊断、查偏纠错，使之始终匀速、稳健地行驶在轨道上。
促合规、抓案防有许多办法和举措，可谓仁者见仁、智者见智，但万变不离其宗，归根结底重要一条就是要始终把合规挺在前面，因为合规是底线！是防线！是生命线！要始终把案防扛在肩上。因为案件是毒瘤！是瘟疫！是灾难！
“行百里路者半九十”，案防只有起点，没有终点，案防工作永远在路上！
