建设银行湘潭市高新支行成功拦截一笔伪造信用卡激活案件

    近期，建设银行湘潭市分行高新支行柜员在为客户办理信用卡激活业务过程中，成功堵截一启利用伪造信用卡激活的案件，现将情况详述如下：

    某营业日上午10点左右，一位陈姓男子手持一张金色建行标准IC信用卡至柜台办理信用卡激活，柜员接过客户身份证件核实无误，但在该柜员接过信用卡时，发现卡面“银联”等的LOGO有些异常，为进一步核实确认，柜员在新一代系统中进行信用卡激活交易，刷卡后系统提示“此卡不存在”，马上通知营运主管，经过认真辨认后，确定此卡为一张伪造信用卡。

    营运主管马上与这位陈姓男子进行试探性沟通，通过充分交流后，最后该客户坦言此卡是通过非官方渠道获得，但对卡为伪造并不知情，主要是因自己急于贷款，苦于无任何抵押，无意间接收到可办理大额度信用卡的短信，于是与对方取得了联系。对方承诺马上可以为其办理一张信用额度为10万元的信用卡，只需缴纳2000元手续费。开始该客户也是将信将疑，偿试性的汇款500元，款项汇入“王柯聪”（工行银行卡）6222**********0722，后因对方一再要求，客户也因急需用钱，随即将1500元也汇入该账户，过了两天后收到前述伪造信用卡，便赶紧带上本人身份证件来交行网点激活。鉴于该客户身份证件为本人并真实有效，支行仅对伪造信用卡予以没收，身份证件返还客户，并劝告该客户以后不要轻信非正常渠道的信息，经济损失也只能通过报警来追讨，客户表示理解和配合。

    当前社会金融形势复杂多变，外部欺诈案件层出不穷，像这种高仿真信用卡，也是近年来不法分子利用客户急需借款的要求，所精心设计出来的骗局，常以收取制卡费、手续费等名目骗取钱财，利用了客户的趋利心态。金融行业每天都会面临各种各样的风险，身处于风口浪尖的我们只有练好自身识假防假的技能，做好客户的风险意识宣传，才能识破不法分子的阴谋诡计，有效净化金融环境。（高新支行）