非法集资专项整治活动是在前期非法集资风险排查工作的基础上，对重点领域、重点群体等开展专项整治，强化非法集资风险防控，坚决防范非法集资风险向银行业传递，切实守住不发生系统性区域性风险的底线。结算账户是风险的源头，是风险管理的关键环节。工行忻州分行以非法集资专项整治活动为契机，扎实开展账户核查工作。
一、强化员工资金异动情况排查。市分行内控安全保卫部牵头组织了对全行员工账户资金异动情况进行排查。
二是开展对重点风险领域账户的专项监控。开展存款管理暨关键环节运营风险专项监控活动。针对客户资金异常变动类、代发工资类、源头性风险环节类等异常行为、应用29个监督模型进行重点监控，充分运用模型监控、数据分析服务（DAS）等技术手段，对账户开展多维度、关联性分析，有针对性地排查风险隐患及苗头，动采取风险管控措施，切实防范实质性风险。
三是对高风险账户进行重点核查。按照“有疑必查，查必详尽”的原则，对单位结算账户单笔支付1000万元以上、个人单笔支付500万元以上或新开户、网银注册、证书变更、密码重置后资金异动的重点关类注类准风险事件，由二级分行核查人员进行独立核查；对同一账户超过5次的查询换人核查，通过多种核查手段，重点关注行内人员异常行为和客户代理开户、异地开户、多头开户等外部风险。
四是依托系统监测数据组织开展逸贷业务、银行卡分期付款和反洗钱业务专项检查。依据员工账户大额异常资金交易监测数据，逐笔认真排查员工是否存在民间借贷、非法集资、为他人过渡资金等问题。认真组织开展银行卡分期付款专项核查工作，组织开展全辖反洗钱工作专项检查。
五是对重点“小额存单”业务数据进行了现场核查。核查人员对本行重点数据亲赴网点，亲自调阅凭证影像和录像逐笔核实是否存在以小额定期存款套取存单的重大问题。加强账户管理工作， 提高风险管控水平，确保银行资金安全，保障全行安全运营。
