邮储银行宜春丰城支行多措施强风控促业务健康发展

    长期以来，邮储银行丰城支行坚持“合规不是一日之功，违规却是一念之差”的合规理念，采取切实可行措施，强化合规风险管理，有效防范了各类案件事故的发生，促进了全行各项业务健康发展。

    一是定期组织员工参加培训。该支行将每月20日设为支行“每月一课”学习日，学习期间会组织各条线精英为支行全体人员讲解相关条线的业务合规知识，同时还会定期外聘社会法律人士为员工普及法律知识，提高全员合规意识。

    二是定期开展现场合规检查和非现场预警监测检查工作。该支行每月会组织管理人员对本部门本网点和本条线进行履职检查，并于每月10日定期召开内控检查分析会议。同时利用审计和会计稽核预警监测分析系统，对辖内各网点高频高风险业务进行实时监测，防范洗钱风险。

    三是定期开展员工行为排查。该支行每季度会对员工行为进行排查，定期对员工账户进行监测、对员工违规出租出借账户、违规代客理财排查员工洗钱风险，定期走访员工家属、邻居和社区等排查员工是否参与黄、赌、毒和非法集资风险等，有效的将员工违法行为扼杀在摇篮中。

    四是定期配合人民银行和上级行开展反洗钱工作。按照人民银行和省市分行要求，该支行风险信息联络员会定期将网点发生的可疑交易进行甄别、协查，同时将客户风险进行分类，撰写可疑交易分析报告上报上级行，促进了反洗钱工作合规高效运行。