建行长沙韶山南路支行开展信用卡套现案例剖析

    为了杜绝信用卡风险,近日，建行长沙韶山南路支行开展信用卡套现案例剖析。通过逐个分析案例，了解不法分子的作案手法，规范操作，防范风险。

    一是堵住源头，从根本上去除不规范行为的土壤信用卡使用者方面，要留意重复申办信用卡客户。对于有多张信用卡、并重复申请办卡的客户，应对其办卡动机予以核实。在系统内通过身份证号码查询该身份证名下有几张信用卡，应查询其名下卡片的消费情况，若有异常，应拒绝为其办理。要严格执行POS机商户审批的流程。对于前来行办理POS机的客户，必须严格执行三亲见流程，即亲自见到申请人，亲自见到申请人身份证原件，亲自见到申请人本人签字。上门到申请人公司或店铺查看的时候，要核查证照是否一致，店招与经营项目是否一致，经营项目与工商执照是否一致等等基础信息。如有必要，可以和周边的公司或者店铺询问情况，堵住虚拟客户的产生。

    二是强化日常监管，通过自身清洁保持行业的纯净信用卡使用者方面。对于因为反复在同一地点大额消费而造成系统预警的，要短信或电话告知，中止违规行为。不听劝告的，上报信息后台处理。特别是POS机商户。定期内上门回访，查看经营场所的经营情况。调取POS机的交易记录，查看消费明细。一卡多刷的，且金额常常为整数且大额的，需额外留意，实际存在交易可要求查看交易合同。对于无法证实实际交易，存在虚拟交易的可能性的，要跟进查询按照相关规定处理，涉嫌违法的，移送公安机关调查。