近年来，温州分行金颖颖理财室秉承服务客户的原则，坚持适应市场变化，加快发展步伐，为客户提供个性化、差异化、全方位的优质金融服务，成为工行系统一个榜样，也成了温州金融服务界的金字招牌，先后被授予“全国青年文明号”、“全国巾帼文明岗”、“全国工人先锋号”、“工总行最佳理财中心”等称号。
金颖颖理财室对目标客户全面分析，并适当进行资产配置，帮助客户实现财富增值最大化，带来业务质的飞跃，也带动温州分行营业部个人业务取得丰硕成果。曾在省分行争先创优竞赛30强支行排名、网点营销A类40强及储蓄100强A类网点等排名中均位于温州分行辖内网点首位，获得辖内网点核心竞争力排名第一的好成绩。个人贷款资产质量保持良好，没有五级分类不良贷款；内控管理继续保持“零案件”。
刻苦努力 打造专业理财团队
2001年6月，温州分行推出了以金颖颖个人名字命名的服务品牌——金颖颖理财工作室。成立伊始，该行深知，要想打造一个卓越的理财室，拥有一支专业的理财队伍是关键。但营业部员工总数仅70多，可供选择的人才资源十分有限。经过多层次、多方面、多角度了解辖内员工个性特点，通过狠抓岗位练兵活动，积极发掘员工潜力。利用晨会、周会、班后时间段，努力组织员工学习理财新业务新知识。先后组织过营销知识、信贷法律风险、银行卡业务、跨行支付系统等方面培训。由于授课内容贴近实际，可操作性强，有效提高队伍业务水平。在温州分行举行的业务技术比赛中，金颖颖理财室连续十多年取得市分行团体前三名。
经过这么多年打拼，金颖颖理财工作室逐步培养出一支业务知识与营销能力兼具的理财精英队伍。
金颖颖，二级理财规划师，目前正在申报一级，是理财室的“活招牌”。她是十八届全国党代表，十、十一届全国人大代表，还先后获得全国优秀共产党员、全国劳模、全国“五一”劳动奖章、全国“巾帼建功”标兵、全国金融系统劳模、全国先进女职工、全国金融系统青年岗位能手、工总行“感动工行”十大员工、工总行“杰出青年”等几十项荣誉。
周建芬，兼任营业部个金中心主任，2008年通过AFP考试，精通本外币、个人及公司业务，2005年获得“温州市女职工建功立业标兵”，2007年获“温州市财贸系统十佳服务明星”，2009年再获“中国工商银行优质文明服务现金个人”。
张艳春，持证国际金融理财师，2005至2008及2010年五度荣获省分行“优秀理财经理”，2007年被获省分行“十佳理财经理标兵”，2009年获省分行“财富菁英”称号。
陈菲菲，专业金融理财师，曾分别代表营业部参赛温州分行2006、2009、2010、2011年度的业务技能比武取得团体第一。个人在机器点钞，凭证记账两项比赛中获得第一和第三的优异成绩。2009年荣获省分行“优秀共产党员”称号，2010年度被评为省分行“最佳服务明星”。
金海鸥，理财经理，曾获温州分行业务技术比赛计算机传票输入第一名、机器点钞第二名，先后被温州市人民政府授予“金鹰奖”、“巾帼精英”，还获得温州市银行业“优秀女职工”等。
林周，2015年通过AFP考试。持有证券从业、保险从业、三级企业人力资源管理师资格，2014年获温州分行先进工作者及优秀共青团员称号。
不断创新 建设一体化零售中心
当前，个人零售业务在商业银行经营业务中的地位不断上升,并越来越受到商业银行利益相关各方的关注与重视。与此同时，个人零售业务的需求也渐渐从简单的结算需求逐渐转变为包括理财、投资、资产配置、出国金融、非金融服务等在内的全面需求。
金颖颖理财室紧跟时代步伐，适应市场需求，立足客户，不断创新，努力打造特色、一体化个人零售中心。面对客户需求种类丰富多样的现实，理财室以发展和挖掘中高端客户为突破口，重点抓好两个“中心”及一个俱乐部的建设，为客户提供符合其喜好的金融与非金融服务。
现阶段，金颖颖理财室由个人财富中心、出国金融中心及“悦生活”俱乐部三部分组成。大量高净值资产客户对于自身的金融资产配置存在疑惑，如何平衡风险、收益及流动性之间的关系是存在客户心中最大的疑虑。理财室个人财富中心便通过“金融体检”等形式为客户提供全面金融资产分析，并为客户提供客观、专业的资产配置方案，进而为客户提供差异化、全面化的财富管理服务；理财室出国金融中心旨在为客户提供包括签证、留学、移民、高端出境旅游定制等一条龙服务，并为客户提供一系列包括留学贷款、存款证明、境外汇款等跨境金融业务；理财室“悦生活”俱乐部目前拥有金、银、普通卡三种会员，俱乐部为不同会员提供不同等级服务，目前已经与留学、移民、旅游、餐饮、美容、通讯、法律机构等各行业达成合作。2014年以来成功组织会员举行五次户外活动，包括“苍南月亮湾之旅“、“洞头出海捕鱼之旅”、“神仙居仙境之旅”、“开元十七房之旅”、“四明湖之旅”等，广受目标客户好评。“悦生活”俱乐部成立之初还率先建立“金颖颖理财室”公众号，每日为上千位公众号会员提供最新理财产品、外汇资讯、贷款信息、活动进展、商家优惠等各种信息。目前，改版后的公众号能为不同资产量的客户提供不同等级的俱乐部电子会员卡，便于客户使用。
金颖颖理财室位于温州分行二楼财富中心，环境优美，设施齐全。物理区域包括理财、休息、阅读、贵宾室、活动区等几个独立小空间。凭借温州地区优秀的理财经理、柜面人员，加上CFP和AFP持证人、证券从业资格人员的完备配置及优势互补，该理财室在温州当下产品同质化的个人零售业务市场中占据优势，且凭借优质的服务鼓励存量客户往高资产客户发展，吸引增量客户资产向金颖颖理财室优质客户发展。
一直以来，金颖颖理财室始终将优质服务视做生命，视做维系业务发展的源泉。理财室有一句口号“业务发展，服务先行”。每一位到金颖颖理财室工作的新员工，不管是从事一线还是后台工作，最先接受到的就是服务规范的学习和“以客户为中心”的服务理念熏陶。理财室由完善服务机制入手，加大服务工作考核力度，进一步推进营业网点服务现场管理建设，使服务客户水平稳步提升。
经过多年的探索与实践，金颖颖理财室拥有稳定的优质客户，而且形成了一套独具特色的运行模式，开创了温州分行个人理财“专业技能、专家团队、专属产品、专用流程、专心服务”的“五专”之先河。
两手平衡 创建员工温馨家园
在大力拓展业务同时，金颖颖理财室始终将完善内控机制建设，强化内部管理作为发展的重中之重。随着新业务、新产品不断推出，在开拓市场同时，金颖颖理财室仍对内控工作给予高度重视。一是定期组织临柜人员对规章制度和业务操作进行培训和考试，提高员工业务素质。二是及时了解柜员思想动态及行为动态，不定期组织人员进行家访，密切把握员工行为动态。三是进一步健全有关规章制度，对案件高发部位重点进行监控，防患于未然。经过不断努力，金颖颖理财室开业至今未发生任何经济案件和重大差错事故。
金颖颖理财室还通过开展形式多样的“职工小家”创建活动，落实“温馨家园”建设。营业部工会始终把员工切身利益摆在重要位置，努力为员工办实事、做好事。每年组织理财室员工体检，利用双休、节假日组织理财室员工出游。凡遇理财室员工生病、生育、婚庆，工会坚持上门慰问等，使员工深切感受工行大家庭温暖。工会还经常举办各类小型文体活动如乒乓赛、投篮赛、演讲比赛或知识竞赛等，大大丰富营业部员工业余文化生活，激发员工工作热情。也使得理财室培养出多名在温州分行系统出类拔萃的乒乓球、篮球、演讲等文体活动尖子。
同时，金颖颖理财室还牵头组织了多项慈善公益活动，如对受灾地区捐款捐物、参加市政府无偿献血、资助贫困学生继续学业等，受到社会一致好评，也让工行美誉度一并上升。
经济仍在下行，市场此起彼伏。白热化的同业竞争中，金颖颖理财室将保持特色，不断创新，努力把理财室打造成高粘性、一体化特色零售业务中心，助力工行更快速、更健康发展。
