工商银行益阳分行私人银行业务始终坚持以客户发展为核心,以产品配置和金融资产服务为重点,不断拓展提升客户,大力开展客户签约,提高客户规模和质量,推动了产品规模、中间业务收入迈上新台阶。截至7月末,益阳分行私人银行客户数25户,比年初增加12户,在全省排名第三;私人银行产品余额比年初净增2.4亿元,任务完成率为133%,在全省排名第一;产品配置额全年累计5.7亿元,任务完成率为102%,在全省排名第一,实现中间业务收入160万元,任务完成率在全省排名第三,在全省私人银行客户“破零倍增”行动中,实现无“零客户”支行。益阳分行私人银行业务量质并举,实现了跨越式发展。
领导高度重视。一是分行领导发挥带头示范作用,带头签约成为私人银行体验客户,带头走访营销我行超高净值客户,多次在各类营销活动和各类会议中对私人银行业务进行介绍和宣传,并在益阳分行掀起私人银行业务“全行办”的氛围,大家都了解私人银行准入标准和产品优势与特点。二是各支行坚持支行行长亲自抓,公司、个金主管行长联动一起拓展客户,多与客户沟通了解客户需求,加深与客户感情,提高客户满意度和忠诚度。三是根据本行实际情况与省分行下达任务指标,制定相应的考核奖励办法,调动各支行的积极性以促进私人银行业务更好更快发展。四是借助机构改革机会,选派两名员工充实到分行个金部私人银行服务团队中,为更好的服务好支行和客户提供了人力保障。
强化落实基础工作。一是严格落实私人银行准入标准,把关审核开户申请,加大达标客户和潜在客户的签约力度,扩大客户规模;二是对2014年以来的500万元资产客户实现名单管理制,以每周新增达标客户为补充,建立客户详细档案,包括客户签约情况、产品配置情况、在我行资产变动情况、客户兴趣爱好以及支行维护团队成员等,要求根据不同客户做好支行与二级分行对应的关系维护,多让客户体验产品,尝到私人银行带来的可观收益,以提高客户忠诚度。三是按月按旬对私人银行任务完成情况进行排名通报,促进支行重视,增强责任感。四是强化对支行、网点的指导工作,满足支行的业务需求,结合目前资本市场情况,从客户角度出发,根据客户不同风险偏好程度,引导私人银行客户配置适合客户的产品。
强化营销,重点维护。一是坚持以客户为中心,加强沟通联系,做好营销和维护工作,通过持续的跟进、问候、产品配置、客户需求服务等,提高客户留存率;二是以超高和极高净值客户服务为工作重点,通过省分行、市分行以及支行三级联动,在节假日、客户生日或重要事件共同拜访客户,并根据客户需求,为其量身定制资产配置方案,确保客户资产的增值,以提高客户的忠诚度,三是定期或不定期开展私人银行客户的维护活动,丰富增值服务,通过贵金属、资本市场投资分析、健康医疗讲座以及每年一次的健康医疗体检活动,以促进交流增加感情,提高客户的稳定性。四是强化组织推动,服务团队成员经常深入支行督导私人银行业务的落实工作,加大服务支持力度,提升客户规模与质量。