邮储银行宜春上高县支行严防死守成功堵截异地可疑开户事件

    为有效防范金融机构反洗钱、网银、电信诈骗、银行卡诈骗的风险，切实维护好社会金融秩序，保护客户的银行资金安全，邮储银行上高县支行依据金融业务规章制度，严把风险关口，特别对异地可疑开户的客户仔细甄别，成功堵截了几起异地可疑开户事件，该行做法如下：

    一是增进共识，共守一方平安，该县银企双方通过案防联席会议、日常工作相互交流，在风险防控上积极增进共识，并由银企双方互相告知辖内异地可疑开户风险发生情况，并共同应对风险事件，共同商量风险防范举措，共守一方平安。

    二是加强沟通，通报堵截情况，该县支行各网点之间加强沟通，当异地可疑开户人员被临柜柜员识别后，网点负责人及时向县支行相关人员报告，并把可疑开户情况和信息资料在微信群曝光，通报给其他网点柜员提高警惕，防止可疑开户人到别的网点继续试探开户。

    三是及时处置，消灭风险隐患，该县支行网点临柜柜员通过对异地可疑开户人员的身份证信息进行比较，比较是否来开户人员的外貌特征和身份证相片一致、联网核查证件姓名和身份证号码是否对应，留存的联系电话是否打的通，打的通是否本人接听，如有疑问将与客户周旋，并报110，个别成功开户的且存在可能有风险的，该县支行将异地开户信息资料录入反洗钱系统，提高风险等级，定格为系统灰色名单，加强账户风险监控。