邮储银行南通市分行首创“负面清单”管理模式强化合规管理

    近期，邮储银行南通市分行针对当前全国邮政金融系统内部案件高发、外部监管力度日趋严苛的形势，将习总主席提出的经济社会发展思路与银行合规管理工作相融合，积极转变合规管理理念，以规范员工从业行为管理为试验区，探索建立了员工从业行为“负面清单”管理模式，取得了良好成效，并获得了总行领导的肯定。

    所谓“负面清单”，也称为“否定清单”、“负面列表”等，其最初主要出现在有关国际贸易投资领域，指的是一个国家在引进外资的过程中，对某些与国民待遇不符的管理措施，以清单形式公开列明，让外资企业可以对照清单实行自我检查，对其中不符合要求的部分事项进行整改。在我国其最早出现在《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》中，之后在中共十八届三中全会决议中，把负面清单管理作为新时期的治国理政模式确定下来。通过建立负面清单管理模式，一方面使投资者充分明晰禁止及限制的投资领域；另一方面使得政府的行政行为更加公开透明。

    为进一步加强制度约束，规范员工从业行为，提高案防管理的有效性，邮储银行南通市分行将治国理政新模式运用于银行员工从业行为管理领域，根据内外部制度规定，并结合我区人员违规高发问题情况及新形势下案件风险特点，制定下发了《南通邮政金融从业人员从业行为“负面清单”》。“清单”包括公共部分（含职业操守和职业行为）、柜面业务（含资金凭证管理和业务处理）、信贷业务（含营销受理调查环节、审查审批环节和支用放款环节）三大版块，对员工日常操守、职业行为、岗位操作等方面的负面从业行为进行明确，严令予以禁止，以此构建员工从业行为管控“高压线”，进一步加强制度约束，促进人员自觉提高合规从业的主动性，提高案防管理的有效性和内控制度的执行力，确保在银行转型发展时期各项业务稳健可持续发展。