建行娄底新化营业部成功堵截一起冒名开户事件

    近段时间，由于临近开学，网点开户的客户逐渐增多，而有些浑水摸鱼的不法分子也混迹其中，利用偷来的或非法取得的身份证冒名开户。近日，本网点成功堵截一起冒名开户事件。

    事情发生在上午业务较多的时间段，一男子持身份证要求办理开户及网上银行业务。经办柜员看了一下身份证上的照片和本人，看起来不太像，于是询问他是否本人开户。客户坚称就是本人，由于现在瘦了导致容貌略有变化。经办柜员询问了他的身份证号，他略显慌张的断断续续说出了身份证号，并边说边看手心，后来发现他之所以能说出身份证号是因为把身份证号写在手上。经办柜员在系统中查询到该客户持有的身份证曾在建行开过户并留下手机号，便询问其手机号，他完全答不出，谎称手机号变更，完全不记得之前的手机号。自己以前用过的手机号怎么会一点都记不起，经办柜员便断定该客户是冒名开户，拒绝为其办理开户业务。

    防范此类冒名开户事件，我们应该提高警惕，严加审核，将风险隐患消灭在萌芽状态。第一步，客户前来办理开户业务，我们要仔细核对身份证上的照片与本人是否相符。对于容貌差别较大客户又坚称是本人的，可以询问其身份证号码上面的信息，客户回答的同时观察其表情变化，冒名开户回答身份证上的信息时都会有一定程度的紧张。对于容貌相似看起来又不太像的，可以仔细核对其面部特征，比如有的人脸上有痣，身份证上就没有，这就很显然非本人。第二步，对于容貌无法判断的，可以查询其在建行是否开过户，询问之前开户的账户信息，通过回答是否与系统中预留信息相符就能轻易判断是否冒名开户。第三步，对于容貌相似在建行没开过户的，身份证上的信息客户又能大概说出的，可以呼叫主管帮忙共同核实。坚决落实人行实名制的要求，杜绝冒名开户，是我们每个银行柜员的责任，是维护我们建行的声誉同时也是保护我们自己。（新化支行）