8月26日中午,建行浙江海盐南门支行产品销售经理小吴像往常一样在大厅巡视着,只见一位神色紧张的客户直冲过来,直嚷嚷:“完了完了,我卡上的钱怎么都没有了呀?这笔钱我存在卡上可是有急用的,你们的那个什么黄金系统出错,赶紧给我想想办法,钱存在你们建行也太不安全了吧。”
小吴见状,先安抚了客户,让客户先不要着急,把事情的经过从头到尾说一下,客户断断续续地把事情的大概经过描述了一遍。
原来,当天中午客户收到短信,卡内资金在12:06分购买了实物黄金定投,扣款11800元,短信收到后立即又收到来电为17099631435的诈骗分子打来的电话,谎称是建行贵金属交易平台的工作人员,先是问了客户是否签约黄金定投业务,客户肯定回答没有,顺理成章,诈骗分子表示该笔交易是系统操作失误造成的,需要把该笔资金返回客户帐户,客户一听就急了,而且诈骗分子为了博取客户的信任,又利用客户资金不见后的恐慌心里,进行了下一步的诈骗,为客户又赎回2克,400余元后,又让客户报一下余额(其实诈骗分子都能看到),此时客户已完全信任了对方,毫不犹豫把金额报给对方了,这时客户手机上出现一个短信验证码,就准备把验证码报给诈骗分子,来确保资金的“安全”。
小吴听了客户的描述后,了解到客户的资金应该还是在帐户中,并没有真正被盗,便先安慰客户,说:“你现在人在银行,别人没有你的密码或是验证码,钱是出不去了。”
但客户还是不放心,说这可是你们“建行工作人员”让我报的,难道这还有错,我的验证码不报给他,万一我的资金受到损失可是要你赔偿的。
小吴当然不会让客户把验证码报过去,然后让客户登录网银,发现在12:06分的时候,客户已登录过网银,就是客户购买定投的时间点。小吴马上建议客户把密码修改了,卡内现购11800元的实物黄金定投由于客户资金急需,如果现在全额赎回,需要承担700多元的差价。客户一听,一开始还不信,一定要再打电话给对方,但通过银行的电话拨过去,对方手机一直不接。通过客户拨过去就接了,小吴在电话里头质问对方,对方一听是建行的工作人员,马上就把电话挂了,客户这时才醒悟过来,心里的那块大石头也落下了。因为本来以为11800元被盗了,在工作人员的帮助下,虽然有所损失,但是用客户自己的话来说,也是花钱买个教训。
小吴最后也建议这位客户用网银的时候密码不要设得太简单,包括不要到公众场所使用网银等等。其实这次的诈骗是一种新型的诈骗手段,以前网点也多次成功堵截电信诈骗,正是网点重视安全教育,每周的网点例会和晨会,会针对类似的诈骗案件进行学习、分析、了解犯罪人员的不同犯罪手法,从而成功堵截诈骗行为,确保客户资金安全,增加客户对银行的信任度与粘合度。