随着银行业准入门槛逐步降低，金融市场全球化更加深入，银行业将面临机遇与挑战并存的新常态，一边“百花齐放”，一边“百家争鸣”势必并驾齐驱。于此同时，银行业不良资产陡增，金融案件防控工作面临更大的压力，案件呈现出金额大、涉及人员广、高智商等特点，小案频发，大案不断，潜在的风险让每个银行人殚精竭虑。案件防控工作成为银行机构能否持续健康发展的重要保障。
把纪律规矩挺在前面。习主席提出要把纪律和规矩挺在前面。我个人认为这句话与我们银行的案件防控是高度契合的。在军人的信条中有一句话：钢一般的意志、铁一般的纪律，在银行同样需要铁一般的纪律。面对各种新常态，我们银行人要有钢一般的意志，并坚信我们能够战胜经济波动带来的不良影响；我们同样要有铁一般的纪律。银行涉案人员中，从基层的员工到高层的管理者，都有一个共同的特点，那就是一己私利，或者是为了自我的清闲散漫，或者是为了满足名利色等欲望，都是让欲望把纪律和规矩给淹没了。从兴业银行的违规交易，到巴林银行的倒闭，归根结底都是纪律和规矩的沦陷。
无规矩不成方圆。银行人的纪律和规矩，需要长期的坚持，而这份坚持将把纪律性、合规性作为企业文化进行传承。银行人作为职业人，需要职业素养，管理者要清晰的明确纪律的严肃性，做到“天子犯法与庶民同罪”，人人守纪律， 人人守规矩。违规行为不仅在银行自身内部不能容忍，在整个行业都应该进行从业审查，对那些有过违规行为的从业人员说：NO!
把思想动态作为重点。佛语有曰：人是一切罪恶的根源。引发银行案件的主体还是人本身，就算是信息风险引发的案件也和人脱不了干系。曾几何时，人性化管理作为管理学与时俱进的议题，被众多人所追捧，但也只是停留在表面的理论而已。但是银行业作为一个朝气蓬勃的行业，需要紧跟时代的脉搏，做到因时而变。
银行案件中，监守自盗型案件中，因个人思想波动引发的非必要性案件不是少数，更不是个案。同时，现在连临时性用工都在思考人性化的需求，何况是压力较大的银行工作人员。常言说的好：有钱难买我乐意，说的就是这个道理。各位同仁，我相信大家都希望我们的员工高高兴兴来上班，开开心心去回家，人性的关会就显得尤为重要了。有时，一句关怀胜过一点小利，一声问候能化解一段心结。特别是年轻一代，嬉笑怒骂往往如初夏之雷雨，转瞬变化，更是要作为人性管理的重点。从这个方面来讲，银行业的案件防控就应该结合人性化管理进行，也完全有必要形成心里辅导机制，或者是思想动态跟踪机制。
把信息共享作为常态。有道是：合作共赢。对各位同行来说，竞争是常态，同时合作也是大势所趋。在面对“案件”这一“顽疾”，银行同业间的合作更是显得尤为关键。朋友间的不和，往往就是敌人进攻的机会，案件的突发也往往是有迹可循的。作为同业，经营范围相似，管理方式也相近，案件的种类也有不少是雷同的，我们完全可以在彼此的风险中找到“克敌制胜”的法宝。礼而不往非礼也，彼此的信息交换是可以防止雷同案件的发生，同样也是可以防止我们共同的“敌人”。
案防是一项长期的工作，没有退路，更没有捷径，有的只是长期的坚持和不懈的努力。案防也是一场没有硝烟的战争，不是你死就是我亡，务必时刻警惕“敌人”的反扑。
