近日，工行保定高碑店支行召开由行级领导、内控监察员、各部室网点负责人参加的2015年第四次案件防范分析会。会议围绕“如何强化风险意识、严防电子银行诈骗和员工异常行为排查管理”两个主题展开讨论，结合有关案例通报查找自身不足，制定有针对性的整改提高措施。
一是强化业务操作流程，严把电子银行业务注册关口。要求在办理业务中，必须认真核对客户信息，严格身份认证联网审查，对企业和个人网上银行客户注册与变更、U盾和电子密码器管理与发放，坚持做到 “本人办、面对面、不间隔、本人签、交本人”及双人发放的原则，并主动对客户进行安全教育和风险提示，帮助客户提高自我风险防控能力，减少客户资金被盗风险。
二是强化防范宣传，做好安全提示。严格按照上级行制度要求办理电子银行业务，经办人员必须逐一告知客户U盾及电子密码器是办理对外支付的工具，不要将密码随意告知他人，向客户做好防诈骗知识宣传，宣传我行的唯一官方网站网址和服务电话。同时网点负责人、大堂经理要加强网点巡视，积极与客户进行沟通，一旦发现客户有异常行为应立即上前询问，在源头上防范和消除外部欺诈风险隐患。
三是强化业务培训，提升识别和堵截隐患能力。加强对全员尤其是一线人员的思想教育和业务操作培训，从根源上防范外部欺诈风险，通过剖析典型操作风险案例，分析最新电子银行诈骗案件手段，提升员工风险意识和自我保护意识，提高对外部欺诈风险的防控能力与识别能力，最大限度地保护客户资金不受损失。
四是强化社会职责，全面提升广大民众防范意识。借助“金融知识普及月”活动，通过宣传折页发放、LED显示屏、上街设点咨询、微信、短信等方式实现多渠道、多平台宣传各类防诈骗知识，让广大民众人人知晓欺诈伎俩，以提高客户对电子密码器、U盾以及验证码的风险防范意识，使客户对电子银行业务有全面系统的认识和了解，掌握相应的风险防控能力，时刻保持警惕性，避免客户资金损失，有效维护工行声誉。
五、强化异常行为排查，使员工行为管理常态化、制度化。要坚持以人为本、关心员工工作生活。要把员工思想工作摆在突出位置，随时关注员工思想动态和异常行为，并及时疏导和纠正。要结合典型案例警示教育，增强全行员工明辨是非的能力，提升员工自律意识和案防意识。要加强业务知识学习，熟练掌握岗位规范和禁止事项，远离“高压线”。
