建行常德安乡支行着力防范商户套现案件

    今年以来，常德安乡支行着力防范商户套现案件，有效防控相关业务风险。主要做法：

    一、严格准入审批。该行认真落实总行最新修订的《中国建设银行特约商户准入审批规定》要求，加强商户准入环节经营合规性和真实性把控，狠抓亲见商户申请资料、经营场所、商户有权人签字盖章的“三亲见”等关键节点，该行坚持谨慎拓展批发类、民生类等套现高发的低扣率商户。该行加强POS机具管理，将机具在申领、审批、布放、使用、程序及密钥灌装等方面的管理要求落到实处。

    二、加强渠道管理。该行通过网点柜员、大堂经理等渠道告知客户该行信用卡申办受理的规范渠道、办卡要求及联系信息，积极引导客户向正规渠道提交信用卡申请，主动向客户提示代办信用卡的危害。同时，该行严格执行总行信用卡营销受理规范，切实落实“三亲见”受理要求，针对集中代办信用卡的行为，该行客户经理及网点负责人亲自上门，完整登记和核实代办人信息，定期排查违规代办信用卡风险。

    三、着力防范套现。该行着力套现交易监控，对半年内新开商户、T+0清算商户、开通个人结算账户的个体工商户及开通预授权类、消费撤销交易功能的商户加大检查力度，重点关注商户合谋套现风险特征。该行及时处理总行及银联下发的疑似套现风险商户，个人客户经理第一时间进行现场核查，调阅交易凭证及销货记录，对确认套现的商户，采取收回近半年交易凭证并撤机关闭和结算款项扣收等风险缓释措施，有效防范商户合谋套现案件，促进业务稳健发展。