建行株洲奔龙支行成功阻截一起假证开户事件

    2015年8月1日中午，柜员彭晔睿接待了一位办卡的客户。接过客户递交过来的身份证件一看，凭着职业敏感性和直觉，柜员意识到这身份证有些不妥。接下来与该客户核对身份信息，却并无异常。柜员随即将身份证放置于鉴别仪上，发现无法读取芯片数据，于是告知客户该身份证已经消磁，谁知客户既然答复身份证是新办的，不可能没磁性。事有蹊跷，柜员再一次看了看证件有效期，便反问客户“这不是2013年办的吗？”，客户开始语无伦次。仔细端详该证件，虽然身份证上的照片与客户本人一致，但这图像尺寸明显比真实证件上的图像尺寸小；该身份证的印刷、颜色也有问题，整张证件的颜色偏白，蓝色字体格外偏亮。此时彭晔睿已经肯定这张身份证是个假证，但这客户确实是本人，在柜员多番询问下，客户说出实情。原来该客户的身份证正在公安局进行补办，别人有笔款项汇给他，需要建行账户，于是他办了张假证来开户。柜员提醒该客户，可以到公安局办理临时身份证，不能使用假证，这是违法行为；况且办假证时也将自己的信息泄漏给了不法分子，引起不必要的风险。

    尽管此次事件并非恶意冒名开户事件，但如今，钱财诈骗事件不时发生，充当老百姓的“钱袋子”的银行，总是被苛责。因此对于开户业务，我们一定要提高警惕，擦亮双眼，防微杜渐，从源头上阻截客户持假证件、持无效证件或持他人证件冒名办理。