为增强反洗钱工作能力，提高员工反洗钱水平，耒阳支行立足实际，结合2015年制定的反洗钱工作计划和上级行部署安排，通过定期学习、广泛宣传、强化流程、专项检查、反洗钱考试等系列措施扎实开展反洗钱培训工作，取得了较好的效果。
一、精心组织，定期学习。为全面推进耒阳支行反洗钱工作，耒阳支行以《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、及反洗钱非现场监管报表要求等为内容定期组织学习,加强了对反洗钱知识的学习，提高了对反洗钱工作的认识，并且组织员工积极参与8月底分行组织的反洗钱知识竞赛, 通过考试前学习大大激励了员工全面熟悉和掌握反洗钱知识的学习动力，进一步增强了反洗钱意识，提高了业务技能。
二、做好宣传,全面推进。为确保切实履行好反洗钱宣传工作,耒阳支行采取了一系列的宣传措施,积极开展“反洗钱宣传月”等活动，各营业网点设立反洗钱宣传柜台，摆放和张贴反洗钱宣传材料，指定专人解答社会公众的咨询，引导客户使用非现金结算工具，防范和打击套现、洗钱等违法犯罪活动。以悬挂横幅、广播、宣传板、散放宣传单、集市宣传等形式向群众宣传反洗钱业务知识,增强社会层面对反洗钱工作的认识，营造了良好的反洗钱氛围。
三、强化流程,规范交易。首先,开户资料的真实性是确保反洗钱工作的一个重要环节， 细化个人和对公账户管理，各类账户开户资料必须齐全，通过身份证核查，工商部门查询等多种渠道充分收集客户信息，必要时必须实地核实。根据客户的特点或账户属性，安排专人划分客户风险等级，采取持续的客户身份识别措施，及时提示客户更新资料信息；第二:在办理业务过程中，对大额现金存取实行业务授权，及时了解客户信息，摸清资金来源，同时对发生频繁的存取现金业务采取电话核实、资料证件确认等措施进行重点监管. 第三:严把交易报告关。结合柜员日常审查及其他相关信息加强对可疑交易的人工判断、识别和监测，实行双人把关，主动甄别、上报可疑支付交易，提高重点可疑交易的及时性、准确性和完整性。
四、专项检查,明确责任。采取日常检查和专项检查相结合的方式将反洗钱工作纳入会计内控检查范围, ，对存在问题的营业网点限期全面整改. 实行营业网点反洗钱定期自查制度，有针对性的进行自查自纠、查漏补缺，并定期向人民银行和上级行进行汇报,另外,建立了反洗钱岗位责任制度,责任到人,实现网点经理总负责,委派主管全面抓,柜面人员具体办等各项工作职责落实到位.通过检查摸清情况,积累经验,增强了做好反洗钱工作责任意识。
