工商银行大同分行积极构建内控案防长效机制

 

    一、纵深推进合规文化建设工程。以“制度执行暨合规文化建设巩固年”活动为契机，大力传导合规文化内涵，开展以合规养成教育为内容的监管法规和内部制度学习培训；召开合规养成暨警示教育大会，发挥行为典范的引导和激励作用；坚定“从严治行”理念，重点从四个维度强化自查和风险排查、落实整改追责、完善管理制度，进一步增强员工自觉执行制度意识，强化案防合规理念，养成自觉合规的行为习惯。

    

    二、有效防范柜面业务操作风险。进一步贯彻落实《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（同银监办〔2015〕112号），将八个“一”工作及二十个“加强”分解到各部门,认真组织一次动员和部署；制定一个符合实际的操作方案；梳理一次内部规章制度和操作流程；开展一次全面自查自纠；组织一次员工行为排查；开展一次督查活动；严肃处理一批违规违法行为的人和事；组织一次宣传教育活动。

    

    三、完善制度体系建设强化内部控制管理。按照总行《制度管理基本规定》要求，完善全流程的制度统筹管理机制。做好制度立项、规范性审核等工作；组织开展制度梳理，重点对照检查内部管理制度中存在的缺陷或漏洞，修订完善制度，定期发布和及时维护本行制度清单，使内控制度更加健全、操作流程更加严密，岗位职责更趋严谨；根据总、省行统一部署，做好制度管理系统中制度库的制度导入、属性维护和系统推广应用等工作。

    

    四、持续推进监督检查管理系统的推广应用。在全行范围内健全和推广“计划有统筹、检查有规范、整改有机制、违规有问责、信息有共享”的监督检查管理体系。严格按照总行《监督检查整改工作管理办法（试行）》（工银规章[2013]37号）整改工作流程，做到“有错必纠、有纠必果、有果必报、有效监督”，逐步实现监督检查实时全流程管理。

    

    五、认真组织落实金融安全区建设。按照省分行开展的金融安全区建设工作安排，依据省分行设置的合规文化建设、信贷风险管理、运营操作管理、机构人员管理、安全保卫管理、财务资金管理、客户服务管理七大板块，由相关部门牵头负责对各板块业务风险进行日常监测、管理控制、风险揭示、按季评估，评估结果将作为年度内控评价等级评定、评优评先及管理人员任用、升职、经济责任审计等的参考依据。

    

    六、统筹开展2015年度内控评价工作。一是组织各部门、各支行做好内部控制日常管理自我评价工作，对照评价标准，梳理存在的问题，针对性整改，逐一规范，自我完善。二是严格按照省分行的评价标准和尺度，深入开展基层行内控评价，进一步消除内控管理薄弱环节和风险隐患，全面提升全辖内控管理水平、内控评价报告质量。通过加大非现场力度、做好评前培训和复评，确保评价结果客观公正。

    

    七、深入开展各项合规检查。重点开展信息安全、反洗钱、员工违规私售理财产品、内部账户管理、核查履职情况检查，彻底根除不履职尽责行为；对问题整改情况进行回头看，落实六项整改制度和五要素要求，确保整改到位。依据《员工违规行为处理规定》对问题责任人给予责任追究。

    

    八、优化重点领域核查管理。开展核查履职检查和风险事件整改落实情况检查，加大内控巡查岗日常履职检查，规范核查人员履职，促进核查质量进一步提高；落实业务运营“屡查屡犯”长效机制，超额完成总行2015年总数下降10％的治理目标。

    

    九、进一步加强反洗钱管理工作。按规定上报各类报表、报告。提升营业网点在身份识别、信息采集、身份资料和交易信息保存、尽职调查和可疑线索收集上报等方面的工作质量与效率，努力使反洗钱各项工作符合反洗钱监管要求。

    

    十、有序推进操作风险管理。发挥操作风险管理委员会统筹协调作用，加强对重要计划、制度、项目、报告和重大事件的审议；扎实推进信息科技风险管理“二道防线”工作。与信息科技部、办公室联合牵头做好信息安全检查，对安全策略的合理性、有效性及信息系统安全管理状况进行评价，加强对本机构信息泄露高风险人群的风险防控。

    

    十一、深入推进案件风险治理。一是常态化开展警示教育、合规养成教育、案防教育。围绕提高警示教育效果，从违法违纪、业务违规、员工关心和关注三个层面做好典型案例剖析。创新工作方式方法，共同构建“全员覆盖、岗位适应、持续深入”的长效教育机制，从根本上解决违规操作和屡查屡犯问题。二是加强对重点业务领域的案件风险排查。紧紧围绕省行确定的信贷业务、存款业务、银行卡业务、员工行为排查4个重点领域，下大力气开展排查治理，突出抓好突击检查和网点突击接管检查,确保工作取得实效。