建行长沙星沙支行夯实“双基”合规工作 加强公司业务风险管理

    近日，为进一步加强公司条线风险管理，提升风险控制能力，星沙支行严格按照总行省行“双基”合规管理的相关要求，着重把控以下两个方面，严控公司业务的相关风险。

    一、抓好规定动作专项检查与整改。一是开展了固定资产贷款分期还款管理专项检查，今年6月底，对全行开展了固定资产贷款录入及分期还款合规性操作专项风险排查。针对固定资产贷款分期发放的到期管理与分期还款计划录入情况检查发现的问题，严格督促相关客户经理一一对照、核查整改。二是开展了国际业务专项检查，认真落实上年度合规检查情况的整改回访，同时针对新的核查线索情况，积极联合相关行处对涉及到的国际业务进行相应整改，打印交易流水、复印交易背景材料合同、发票、其他证明材料等，完成后交送省行备查。三是开展2015年票据业务自查工作。近期，公司部组织对辖内机构2015年1月1日至6月30日期间办理的银行承兑汇票业务进行全面自查。从票据业务申请人资格合法性、交易合规性、票据业务流程合规性、保证金、敞口担保的充足性和有效性、票据业务会计核算是否规范等方面排查发现该行票据业务目前存在的风险隐患。

    二、抓好风险预警和操作规范。召开7月份信贷风险预警跟踪例会，对信贷客户出现的风险预警信号发出警示提醒，对信贷资产进行深入分析，研究风险应对政策，确保信贷资产安全，并将形成的会议纪要上传系统；及时查询、回复O系统内小企业预警信息，确保回复率达100%，完成7月押品的重估工作，确保押品重估率达100%。针对日常管理中发现的各类风险点，及时下发公司业务风险提示函，本月下发了11期（借款人恶意转移贷款抵押物的风险）和12期（借款人将贷款抵押物再抵押融资的风险）。同时，针对近期人员变动及调换岗位或者需要调整用户等情况，公司部系统管理员对本行CLPM系统、OCRM系统、CCBFS系统的用户进行了及时一一清理和主笔核对、确保信贷操作的系统风险。