工行保定分行个人金融业务“客户发展提升年”考核中蝉联首位

    一、强化队伍建设，为客户发展提升年目标完成夯实基础。一是组建高素质的服务团队。强化“个人+对公”双客户经理团队建设，牵头组建64人的服务团队，夯实推进标发展基础。二是构建梯次培训体系。首先是面向全体人员开展普及型培训，系统规划培训内容，结合各阶段工作重点，统筹安排基础素质提升培训项目，丰富培训形式，重点对对新业务、新制度、新流程进行学习，使所有服务人员均做到熟知、熟用个人金融业务重点产品，同时邀请工银安盛、工银瑞信分支机构积极配合就营销技巧、产品特色及优惠内容进行细化讲解，提高团队的整体销售技能。其次是开展岗位技能提升实践。加强业务技能型人才的培养力度，积极营销指导、营销场景模拟等岗位练兵活动，积极以课题的形式推动客户发展提升年工作的开展，在全辖掀起了“比、学、赶、帮、超”良好的工作氛围。

 

    二、强化产品销售管理，助推客户发展提升年指标迅猛增长。今年以来，该行不断加大对各项产品的营销推进力度，带动了各项指标的飞速发展。一是抓好常态化产品销售。首先是做好个人理财产品销售管理，以优质资源拓展客户。在理财产品发行期间，及时传递销售信息，确保支行能够在第一时间预约客户，抢购更多的额度，并且跟踪销售进程，遇产品额度不足时，及时向上级行进行反馈，争取更多的销售资源，满足客户需求。其次，加强基金产品销售，以有利的时机优化客户资产质量。分行紧紧把握上半年资本市场持续回暖的大好时机，及时调整产品销售策略，大力开展重点基金持续营销活动，客户资产质量明显改善。再次，加强保险客户管理，做好产品承接。对保险到期客户进行提醒，使客户资产顺利回流我行。二是大力开展营销活动。持续推进“百万保本”营销活动。保本型稳利产品不受发行时间和产品规模限制随时可以购买的特点，分行组织在全辖范围内开展了“百万保本”营销活动，通过印制宣传折页、宣传海报和展板、业务分析一页纸等资料，深入社区、企业、组织客户沙龙活动等措施，以保本产品销量提升在短时间内力促储蓄存款快速增长。三是加快储蓄存款创新产品推广力度。结合同业市场竞争需要，提高节节高金融增值服务业务的推广，将节节高业务推荐给适合的客户群体。同时，组织好“薪金溢1号”的产品试点和推广工作，用该产品争揽更多的代发工资单位和提高已代发单位代发工资的留存率。四是做大“两融”平台推广。结合融e联和融e行两大平台推广，抓实代发工资客户群体拓量提质工作。向客户组合推介工银“融e联”和“融e行”两大互联网金融平台。五是大力发卡，抢占市场。一是着力做大福农卡发卡数量，抢占农村市场。年初该行便明确提出依托福农卡产品优势，加大对县域市场的集中宣传，抢占新农村市场，拓展基础性客户，上半年实现发卡33万张。二是借力隆基泰和联名卡，批量拓展客户群。通过在企业端账户充值电子红包的形式吸引企业会员卡置换泰和卡。