为进一步提高员工合规意识，增强内部控制和风险防范能力，创建良好的合规文化，工行淮安分行营业部继续坚持拓展业务与控制风险、防范案件并举的原则，将内控管理工作做强、做实，取得了全行经营多年无案件、无重大违规、无安全责任事故的实效。
为保证学习培训的效果，该部要求各科室、网点要按《员工违规行为处理规定》、《业务操作规程》、《营业网点现场管理工作手册》等制度中所列的各岗位人员相关的禁止性规定进行重点学习，采取多种学习形式，如晨会、夕会、集中培训、周例会等，做到集中学习与自学相结合。通过培训学习，让所有员工清楚违规行为的惩处力度，坚决杜绝刻意掩盖操作失误、绕流程办理业务等恶性风险事件的发生，通过对风险事件的及时通报、案例的集中学习，各部门、营业网点引以为戒，进一步根植员工“内控优先”理念。
该部采取多种方法经常组织柜员学习有关制度、办法、规定和操作规程等，确保每位柜员均能熟练掌握制度办法的要领和各项具体操作要求。在此基础上，加大了不定期或突击检查力度，强化制度执行力。该部对网点负责人的离任审计采取了“不预先通知被审计单位、被审计人，且被审计人在审计组到达后现场办理交接手续和休假手续”等突击性强制休假离岗审计方式，对现金、空白重要凭证、有价单证、印章、重要物品等开展了高密度的突击检查。在长假期间，组成检查组对网点的现金、空白重要凭证等进行突击抽查，并对各项制度落实执行和组织情况进行专项检查。通过抓制度落实，规范业务流程管理，有效防范操作风险和案件的发生。
该部定期和不定期地进行风险苗头的排查，及时发现、报告、处置、化解风险，严格实施重点业务环节风险的高密度排查，建立常态化排查机制。强化责任追究制，在查办违规事件的同时，一并追究管理者责任和监督检查责任，坚持有错必纠、有责必问，对因履职不到位或处理不当而引发舆情和工行声誉风险的，严肃追究负责人和相关人员责任，建立了可执行的长效机制。坚决贯彻制度面前人人平等的原则，对违规行为严肃追究违规操作人员和管理人员的责任。通过现场检查和非现场复查相结合，让员工养成合规操作的习惯。
该部认真落实日常检查制度，各级检查人员通过调阅录像、电话回访、现场检查等方式对员工合规操作进行检查，绝不流于形式，切实防范风险。理财经理销售每一款理财产品，都要告知客户销售起点、合作方、资金去向、收益率确定以及不确定的因素；销售贵金属类产品，则要将产品的品质和质量、价格和价值、售后服务等情形如实告之客户，严防“飞单”等重大风险事件发生；销售信用卡，要明确信用卡的使用规则、优惠条件、收费标准等，关于年费的减免和优惠政策要及时宣传到位；贷款的营销，要做好双人见客谈话，经客户授权后进行“一查、双拍”，在做好贷款利率议价工作的同时，不得向客户收取任何费用，切实降低客户融资成本。
