工行淮安分行三项措施严防柜面业务操作风险提高运行质量

    今年来，工行淮安分行根据全辖准风险事件反映的问题，综合分析准风险事件发生的原因，不断强化内控管理工作，坚决杜绝操作风险的发生，深入推进经营管理工作健康发展。       

    针对“十大”违规行为问题，该行进行深层次的综合治理，制定有效措施，认真学习典型案例风险提示，引导员工全面了解业务运营风险事件违规责任人处理规定，对人为放大风险敞口，随意操作、变相操作、绕道操作等行为隐含风险进行深入剖析，引导员工充分认识“十大”违规风险事件的危害性，让员工从思想上真正认识，提高风险识别和防范能力，严堵违规，有效降低风险事件，杜绝违规风险事件，熟知本岗位行为规范和禁止事项，严守行为底线，自觉远离违规。       

    不断提高核查人员业务素质和能力，该行经常组织核查人员认真学习相关制度、规定和流程，增强制度意识和责任心，以认真负责、实事求是的态度对待每一笔准风险事件核查，在详细了解办理业务过程的基础上，实事求是，规范回复，不得隐瞒，严防风险事件的发生。各级核查人员主动加强业务学习，了解前台业务管理规定和流程，熟悉业务运营核查工作管理办法、操作流程，掌握监督模型监测的风险点，重视新制度、新流程及系统升级功能的学习和应用，准确高效核查准风险事件。       

    该行从两个方面切实提高现场管理人员履职能力，以促进全辖内控管理水平的有效提升。现场管理人员对柜员在业务操作过程中出现的未按流程办理业务的现象应及时纠正，有效避免操作风险事件的发生，真正起到把控风险的作用，保证全辖资金及声誉不受损失。按照业务运营风险分级管理的要求，检查督导人员切实加强风险率、风险度、风险暴露水平高的柜员的帮扶和教育，督促纠正柜员规避反交易、规避错账冲正、虚假存款、柜员自办业务、违规代客户办理业务等违规行为，加强对违规事件责任人的处理，有效防控各类重大违规行为，坚决杜绝风险隐患。