中行怀化分行黔城支行成功堵截一起冒名开户事件

    8月20日，一名叫“蓝伟洁”的客户持广西籍身份证来到中行怀化分行辖属黔城支行要求开立银行账户并开通电子银行业务。支行柜员在审核资料时，发现客户与证件照片很相似，但仍存在些许差别，遂询问客户，客户回答说是本人开户，证件为以前的照片。见客户回答有点心虚，柜员立马提高了警惕，就报告了内控副职，在内控副职的反复辨认下，发现存在冒名开户的可能。为进一步确认，就问及客户的基本情况，此时客户显得有些慌乱，回答并不流利，且一直坚称是本人开户。在问及几个问题之后，客户急忙拿回身份证，匆忙离开银行。

    怀化黔城支行严格遵守规章制度和操作流程，凭借高度的责任心和警惕心，成功地堵截了这起冒名开户事件，有效地防范了非法洗钱和非法集资等潜在风险，保障了银行和客户的资金安全。在此，中行怀化分行提醒广大市民，目前非法洗钱等犯罪活动有从沿海发达地区向中西部地区转移的趋势，市民朋友一定要保管好自己的身份证件，不要将个人银行账户交由他人使用，谨防参与到洗钱犯罪当中。