当前社会治安形势复杂，借助于手机、网络等通讯工具和现代网银技术实施的非接触式诈骗犯罪高发，对银行机构安全经营带来不利影响。为提升全员的安防意识，强化责任落实，今年来，工行淮安新区支行采取有效措施，从严加防范、规范操作、拓宽宣传渠道上下功夫，多管齐下提高客户防范电讯诈骗意识，防止客户上当受骗，提升了网点打防通讯诈骗犯罪的能力。
在网点的宣传栏和醒目位置张贴公安局提供的“防诈骗安全提示”，结合当前罪犯诈骗手段和作案工具的不同将其归纳为通讯诈骗、网络诈骗，并把通讯诈骗中的电话诈骗、手机诈骗、短信诈骗和QQ诈骗特点一一罗列，在公告中注明防通讯诈骗口诀，让越来越多的客户知道诈骗分子的诈骗手段，提高客户主动防范的意识。
明确防护区域和重点对象，将自助机具、转账柜台为重要防护区域，要求大堂经理、理财经理、大堂经理加强业务巡视，对异常经办业务的客户额外注意。同时，加强对保安人员的监督和管理，提高保安人员的责任意识和防范能力。对网银申请、密码重置等需要本人单独办理的业务做到对陪同人员的隔离引导，将相关风险提示到位，做到多观察、多询问、多核对、多引导，发现客户异常向外汇款等行为及时劝阻，堵截诈骗风险。
着力培训一线服务和临柜人员提高防诈骗水平，对大堂经理、大堂保安和柜员等直面客户的服务人员提出具体防范要求和履职要求，加大对营业大厅和自助服务区域的监管和巡视力度，提升发现、劝阻通讯诈骗案件效率，灵活应用“一问、二看、三听、四提醒、五报警”的防骗“五步法”。同时，对外部欺诈风险信息系统的预警碰撞处置流程再培训，熟练掌握处置要点，提升员工的防堵截能力，杜绝诈骗犯罪份子利用工行业务平台的作案机会。
为积极配合公安机关防诈骗，该行制定了预案全力防范，如遇电信诈骗，资金造成损失，要求做到：一是将客户银行卡号、被骗时间、损失金额及时向上级行报告，同时，向公安机关报案。二是利用现有的查询手段追踪在我行范围内的资金流向，锁定诈骗嫌疑账户，并采取输错密码的方式临时冻结嫌疑账户。三是一旦发现诈骗立即联系客户，要求客户联系受理报案的公安机关完善相关法律手续，力争在力所能及的情况下挽回客户损失，抓获诈骗嫌疑人。
