工行保定红星支行成功阻止客户被骗办卡的案例--银行界

案例经过：8月11日下午，一位白发苍苍的老人到银行办理借记卡，当柜员联网核查完开始办卡时，系统弹出风险提示框，柜员马上叫来现场主管，及时阻止客户办卡，并立刻汇报给了支行内控监察员。后经询问客户得知，客户南方的朋友要客户开张工行卡用作日常接收汇款用，但客户又无法提供关于朋友的具体情况。经过银行人员的反复劝说，提示可能存在的风险，客户主动放弃了办卡要求，欣然离开。

案例分析：在这起事件中，客户确实为本人带身份证办理业务，如果为正常所需，经核实无误后就可以办理。但办卡本身存在疑点，经办人员从维护客户利益的角度，动之以情、晓之以理，劝说客户放弃风险行为。

案例启示：

（一）提高风险意识。随着互联网的发展，各种电信诈骗犯罪层出不穷，不少防范意识差的客户上当受骗。银行网点作为客户资金安全的第一道防线，该行经办人员时刻提高警惕，从源头开户环节上进行堵截，不给犯罪分子以可乘之机。

（二）网点协同作战。办理业务的柜员、负责审核的现场主管、大堂经理协同作战，保持敏锐的观察力和高度负责的工作态度，积极防范外部风险，严把开户关。

（三）充分利用外部欺诈风险系统。外部欺诈风险信息系统收录了国家职能部门以及金融同业提供的风险信息，在柜员办理业务时，系统会巡检匹配并自动报警，为客户帐户资金安全，建筑起了一道坚实的防火墙。日常工作中网点人员依流程要求熟练应用，以防风险发生。

工行保定红星支行成功阻止客户被骗办卡的案例

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