工行保定开发区天鹅支行成功堵截一起诈骗事件

    案例经过。8月7日下午，某客户急匆匆的走进网点，找到工行保定开发区行的工作人员说自己被诈骗了，手机短信显示自己账户中的资金已支出，一笔金额为10000元，另一笔为7000元，而且骗子还在不断与客户电话联系，索要客户手机收到的验证码。该行工作人员立即指导客户到自助设备区登陆网银，经仔细查找，发现客户资金分两笔购买了如意积存。工作人员指导客户通过网上银行--网上贵金属--积存贵金属--查询交易明细--选择“如意金积存”产品，在操作栏选“撤销”，交易成功，客户资金实时到账。在此过程中，诈骗分子还在不停地给客户打电话，客户收到短信收入7000元，并且再次进行如意积存支出7000，该行工作人员对客户的积存金帐户进行销户，并在柜面对客户的网银也一并进行了销户处理。

    案例分析。诈骗分子利用账户金、积存金、保证金对客户的资金进行“保管”进而实施诈骗，客户在不知道验证码为何用或者警惕性差轻信诈骗分子的时候可能会上当受骗，幸好客户警惕性高，来银行寻求帮助。该行员工具有高素质的业务水平，贵金属知识丰富，并且熟练使用网银，知道诈骗分子的惯用手段，快速把钱找回，客户非常满意，对该行给予了高度赞扬。

    案例启示。案件发生时，客户来到网点，显得有些急躁，工行工作人员告诉客户，不能把验证码告诉他，你的资金就是安全的，客户才放心。客户称，他QQ的登录密码被盗，与网银使用的是同一密码，工作人员立即指导客户进行网银登录密码的修改，可系统提示，客户办理网银时是双介质认证，不能修改网银登录密码。最后选择给客户进行换卡以及网银的销户。这就提示我行要升级密码难度，不要与QQ等游戏密码相同，不要给任何人支付验证码。