为进一步规范员工销售行为，保护客户权益，树立银行良好公众形象，近年来，工行淮安分行有效贯彻落实内外部监管要求，扎实开展员工“飞单”行为预防整治活动，取得一定成效。
一是加强引导，提高认识，严厉查处“飞单”行为。分级组织员工学习相关规章制度，自觉履行相关制度要求，规范业务操作流程。通过现场和非现场不定期对员工组织开展“飞单”行为的检查，将“依法合规”这条经营生命底线落到实处，并做到制度化、常态化。员工“飞单”行为一经查实，立即对当事人予以开除处分。对要求员工进行违规销售的管理者、组织者进行重罚重处，一经查实立即撤职并开除。
二是严格防范和禁止误导销售行为。引导全行员工自觉执行落实总行《防止误导性代理销售行为规范》等相关制度要求。严禁无资格销售、不当销售、违规提供销售材料、代签文件、混淆销售、不当比较、夸大推介、违规承诺、提供额外利益、系统外销售等误导销售行为。严禁在网点存放任何非工行准入和代理销售产品的合同、协议及其宣传材料。
三是通过系统刚性控制，确保各类理财产品在总行统一的业务系统内上线销售。本行理财产品，代理信托计划及PE主理银行产品通过总行理财产品销售管理系统销售。代理公募基金、代理基金公司特定客户资产管理计划、代理证券公司集合资产管理计划通过总行代理基金业务系统办理。代理保险产品通过总行银保通系统办理。自2014年5月起，通过系统刚性控制代理保险销售网点资质、销售柜员资质和合作保险公司资质。通过系统杜绝非准入等“飞单”违规行为的发生。
四是接受客户监督，向投资人公告金融资产查询功能和回访客户。统一对外公告查询系统，引导客户查询个人金融资产。明确告知客户凡通过工行系统购买的各类理财产品，均可在工行个人金融资产查询系统查询到其持有的产品，鼓励客户向银行举报柜员系统外“飞单”销售行为。同时市分行明确专人定期对EDW数据进行挖掘分析，对多个个人账户集中向同一账户转账且金额较大的可疑交易转出资金客户及时进行回访，便于甄别“飞单”行为。
