建行长沙曙光中路支行成功堵截一起电话诈骗案

    6月22日下午，一位中年妇女李某来到建行长沙曙光中路支行营业厅办理业务。大堂经理热情的上前询问客户“您好！请问您需要办理什么业务？”“打钱给别个，快点给我拿号子，对方催得急呢”，于是大堂经理引导她至填单台并帮她取号，一边教她填单一边问“对方是您认识的人吗”，客户一脸焦急的摇摇头说“别说了，我不认识呢，她打电话威胁我说，我女儿欠他钱了，如果不立马打钱给他，他就要伤害我女儿，你快点叫你们的柜员给我办业务吧”，大堂经理一听就马上意识到这是一起电话诈骗，于是把客户引导至办公室一边安慰一边劝解她不要着急汇款，并协助她立马联系她女儿本人，通话核实后客户终于相信这是一通诈骗电话。

    经了解，详细情况是这样的，该女士有一个在外地刚上大学的女儿，今天中午她接到了一个陌生男子的来电，该男子能详细提供她女儿的学校专业等信息，并说她女儿欠了他5000元，如果不立马还钱的话，就要伤害她女儿。李某一听，就着急了而且深信该男子所说的话是真的，于是就急匆匆的跑到银行来汇款，完全忘了拨打她女儿的电话核实。大堂经理通过体贴周到的服务，成功的帮李女士挽回了5000元的损失，同时也维护了建行以客户为中心的良好形象。

    电话诈骗通常是利用人们的恐惧、贪欲、疏忽大意，通过电话的方式，编造虚假信息，设置骗局，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。随着社会的发展，诈骗的方法也越来越多样化，作为一名银行的工作人员随时有可能接触到这样上当受骗的客户，为防范此类风险事件，提升前台工作人员风险识别、应对及处置能力尤为重要。一是要增加对银行工作人员培训，定期对最新的诈骗方式进行了解学习，提高识别及应对风险的能力；二是要加强银行工作员责任感及主人翁精神的教育，对客户的风险提示到位，当风险事件发生后及时有效的协助客户挂失账户等后续处理；三是银行要带头做好客户信息的保密工作，为增加骗局的可信度，诈骗份子往往事先都已获取到客户的一些私人信息，进而迷惑客户，使诈骗成功率大大增加。