工行大同分行东风里支行成功堵截一起欺诈风险事件

    

    7月21日上午11时13分左右，客户王女士急匆匆地赶到工行大同分行东风里支行2号柜，要求办理27000元现金汇款业务，并不断通过手机QQ与好友进行交流。柜员依据业务规程，要求其提供身份证件，客户称因着急忘记带证件，自己是现金汇款，钱是自己的，为什么非要身份证件不可。柜员耐心地向客户解释，如果不能提供本人身份证件将无法办理汇款业务，于是客户离开柜台找到一个熟人又返回柜台，由熟人提供身份证件，以熟人的名义办理现金汇款业务。11时30分，柜员收妥现金、录入收款人帐号后，前台业务终端弹出了外部欺诈风险信息系统风险提示，柜员按照风险提示处置流程提醒客户，但客户坚称与对方认识并要求继续办理。本着为客户着想，保障客户资金安全的想法，该支行安保人员、大堂经理和行长再三劝阻，多次提醒她小心受骗，并让王女士给朋友打电话核实，客户拨打了好友的电话确认，方知好友QQ号被盗，自己险遭欺骗。

    

    事后经过落实，客户王女士好友的QQ号被盗，不法分子早在20日晚9点许，就以盗取的QQ号，假冒其好友与王女士进行了将近一个小时的聊天。21日上午，不法分子利用盗取的QQ号假冒其好友再次与王女士联系，称其亲戚在外地进货急需27000元，如果自己将钱借给他，到时无法张口催其还钱，由王女士出面借钱给他，然后自己就可以名正言顺地催其还钱。与此同时，不法分子告诉王女士，自己已经通过中国银行网上银行将27000元汇入王女士的帐户中，只是中国银行网上银行系统提示，跨行要经过4至5个小时才能到帐，并将早已变造好的27000元网银转帐交易记录单的截图照片发送给王女士看。期间，不法分子为了进一步获取王女士的信任，将盗取QQ号中的视频聊天记录通过技术手段变造成视频录像，与王女士视频聊天时播放，王女士在与不法分子视频聊天时，看到的是好友本人，这让王女士深信不疑。而且还告诉王女士，自己的手机孩子正拿着在玩游戏，不方便通话，就通过QQ在线交流。不断询问王女士的动向、督促王女士转款，并告诉王女士汇款时，银行如果有疑问的话，就说是自己的朋友、认识。还在线安慰王女士，这是银行职责所在，只是问问而已，没事的，消除王女士的疑虑。

    

    由于不法分子设计的圈套环环相扣，导致王女士深陷其中不能自省，有道是魔高一尺、道高一丈，工行的外部欺诈风险信息系统发出风险提示后，东风里支行工作人员按照大同分行外部欺诈风险防控工作会议的要求，了解客户汇款的用途，坚持与客户进行有效沟通，提醒客户注意防范电信诈骗，建议客户暂停汇款，电话核实，避免了客户资金损失的风险。同时，提醒客户在防范金融诈骗方面应做到“三不要三要”，即不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码；要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；遇到诈骗，要积极地向公安机关举报，客户受到警醒，再次感谢工行大同分行的风险提醒。