8月1日，客户周某到工行保定朝阳支行领取吞没卡，称所吞的是光大银行的卡。该行员工在办理领卡相关手续时，发现周某提供的吞卡回执上的卡号与系统内的吞卡记录一致，但与卡面上记载不符，且没有任何对应关系，卡片上记载的客户姓名却与身份证一致。经调阅录像，确定该吞卡记录确实为此张卡，由于该卡为他行卡，工行系统无法核对其他信息。经与授权中心沟通后，认为该卡存在诸多疑点，朝阳支行柜员与当班现场管理人员进一步询问了客户周某的办卡过程，仔细辨别卡片，又拨打了光大银行的客服电话，核实卡片情况，最终断定此张信用卡为伪造卡，这是一起诈骗行为，为防止客户周某遭受损失。该行将此张吞没卡片作了回收上缴处理，堵截了一起利用网上办卡实施诈骗的案件。
在此案例中存在诸多疑点：第一，客户称自己是通过网上办理的信用卡，而且只提供了身份证的相关信息，其余诸如工作单位、收入等信息均未提供，办理出的信用卡透支额达到10万元，这也是不合理的。正常情况下，银行办理信用卡均需核对客户的身份信息，并且需要客户提供单位出具的收入证明，房本车本等相关证明资料才能办理。如此高的透支额度的信用卡不可能在没有任何辅助资料，仅凭身份证的情况下就能办理。第二，客户说对方是担保公司，告诉他存入2000元才能激活卡片，之后再邮寄过来另一张卡片，这也不符合常理，银行卡不存在存钱后才能激活的情况，并且如果是两张一体的卡片也会一起寄出，不存在一张激活后才能领到第二张。第三，卡片的制作上也存在很多问题，一般白金卡黑色居多，属于客户身份的一种象征，制作比较精致。此张卡，卡片制作不够精细，正面，白色为基础，蓝色荷花图样，左下角姓名前没有Mr或者是Ms字样。背面客户签名处为直接一体印刷，手感光滑，卡片正反面的银联标志，与正常卡对比后有色差，背面客服电话印制字体过大。并且卡片的整体印刷字体发虚。
由于以上诸多的疑点，并通过拨打光大银行的全国客服电话，核实该卡片的办卡情况后，最终断定这就是一起利用办理伪造信用卡实施诈骗的犯罪行为。
案例发生后，通过网上查询，工行ATM读取出的19位卡号为邮储银行的一种绿卡通卡种的副卡，并且发卡地是湖南，假设犯罪分子手中是主卡，如果受骗人一旦按照犯罪分子的提示向卡内存入现金，必定造成损失，并且此种卡能查询出透支额度，迷惑性很强。
其间，客户周某还心存疑虑，曾拨打骗子的电话，骗子得知其行为被银行阻止后，竟然主动要求与银行工作人员通电话，并且在通话中理直气壮。从这一点可以看出，犯罪分子现在有多胆大，也正是如此，让一些银行知识匮乏、警惕性不高的客户很容易对其产生信任。此案例中，由于工行员工认真负责的态度，将各种疑点列举给客户周某，使其认识到自己上当受骗。
