今年以来，工行忻州分行认真分析市场，及时把握卖点，积极为客户配置稳健型理财产品，归避波动周期，为客户实现理财“生财”，同时准确定位，将其作为有效提升中间业务收入竞争力的重要手段，同时也作为稳定存量客户、竞争拓展他行客户的重要工具，细化工作内容，不断加大个人理财产品营销力度，促进个人理财业务快速增长。
一、开展产品宣传，提升渗透力度。根据产品发行情况，积极向目标客户进行营销宣传，利用市行统一制作电子门楣宣传用语，大堂经理抓好客户服务的同时开展理财产品宣传与营销，客户经理则利用95588短信平台及时将各种理财信息发送至客户，不断扩大了工商银行在公众心中影响力，特别是加强私人银行产品的宣传，促进了理财产品的销售的同时，也能吸引、争揽更多的他行客户。
二、开展宣传营销，扩大影响力。一是要求员工树立“你不理财，财不理你”的营销理念，积极向客户宣传理财产品的优势，使客户科学理财；二是在网点的电子显示屏播放理财产品，突出宣传“收益好，安全性高”的功能和特点，让客户放心购买；三是大堂经理主动地向客户推介理财产品，讲解理财产品的购买便捷与实惠，通过传导交流，提升价值认同，营造了良好的效果。
三、跟进业务培训，提高销售成效。该行在掌握有关产品发行信息后，及时组织人员开展产品培训工作，使全行员工详细地了解各类产品特别我行私人银行理财产品的优势、特点、操作流程和销售渠道，明确各类理财产品在安全性、流动性、收益性方面的区别，提高了员工产品熟知度和营销水平，从而达到提高营销成功率，拓宽业务市场。
四、强化售后服务，全力维护客户。在理财销售的同时，注重对客户的售后服务，建立信息管理台帐，详细记录每位客户所买理财品种、联系方式，定期对优质客户回访沟通，与客户交流投资心得，帮助客户树立正确的投资理念，同时根据市场走势及时调整客户的投资组合，规避市场风险，体现我行的个性化服务。
五、规范操作流程，维护银行声誉。强化理财类产品的市场风险意识，科学客观地向客户宣传推介理财产品。进行理财产品营销时，准确向客户揭示风险，让客户充分了解并签字认可风险条款内容，签订理财协议，合规进行营销，防范产品信誉风险，杜绝违规营销可能带来的法律风险。
