建行长沙建湘南路支行多举措深入落实基层反洗钱工作

    为进一步落实监管机构和上级行近年来下发的反洗钱工作要求，切实防范洗钱和非法融资风险，建行长沙建湘南路支行从网点实际情况出发，制定相关工作方案，确保员工反洗钱工作的意识到位，责任明确，措施有效，进一步深入推进反洗钱工作的有效开展。

    一是认真组织员工进行反洗钱技能培训。委派营业主管利用今年省行组织反洗钱业务知识竞赛的契机，对省行下发的反洗钱业务知识范围和内容进行每周一次有针对性的培训和考试，并制定相应的奖惩措施。通过定期学习反洗钱法律法规和基础业务知识，了解一些常见的洗钱手段和渠道，有效强化了员工反洗钱能力。

    二是将客户身份识别制度落实到位。在办理柜面业务时，面对日益严峻的反洗钱形势，柜员必须严把开户、存取现、转账、变更、挂失等业务中客户身份识别关口，充分利用新一代身份证核查系统，做好客户尽职调查。

    三是是充分利用反洗钱业务系统，做好可疑交易尽职调查。网点在经办各项金融业务过程中，做到了解客户背景、交易目的、交易性质、资金来源等交易信息，每日登陆反洗钱系统，加强对异常交易和重点客户的排查，做好与客户、业务相关的风险提示工作，有效遏制洗钱风险。

    四是采取形式多样的方式对社会公众开展反洗钱宣传活动。通过在网点醒目处摆放宣传资料，张贴宣传海报，在大堂内向客户发放宣传手册等方式普及反洗钱知识，安排专人向客户解答反洗钱相关问题等形式，切实做好银行基层网点在反洗钱工作应发挥的积极作用。