建行湖南怀化河西支行成功拦截一起电话诈骗

    7月25日，建行湖南怀化河西支行各岗位员工以高度警觉心和责任心成功阻止了一起电话诈骗案件的发生，为客户避免了资金损失。

    下午四点左右，一名客户急切的向大堂经理咨询在自助存款机出现退钞该如何处理，大堂经理在引导该客户操作时，意外留意到收款账户是外地卡，于是便向客户进行风险提示，在和客户的沟通中了解到该客户是接到“省教育厅”工作人员的电话，说是可以申请助学金，但是申请手续需要一定“费用”，该客户正是在支付这笔费用。大堂经理一听这个立马就意识到了这是一起电话诈骗，于是一边劝阻这个客户，一边通知了行长。在大家的耐心解释和劝说下，该客户停止了汇款。

    针对当前案件防范形势，河西支行多次在全支行会议上提出该如何做好电信诈骗协防工作：一是“多问”，客户转账时，向客户询问对方信息，确定其真实身份；二是积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。告诫客户不要轻信各类中奖信息、捐款资助等信息；提醒客户对于陌生电话、短信谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时，一定要准确核实；三是注重细节。在给客户办理业务时，做到一看凭证内容，二听客户诉说，三了解客户基本情况，有效识别客户信息的真实性，及时对电信诈骗进行堵截；四是强化学习。提高员工防范电信诈骗的意识，积极加强对一线临柜、大堂经理和安保人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作，并同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤观察、勤沟通、勤核实，及时提醒客户。