7月20日3时许，上饶建行鄱北支行大厅一片忙碌，大堂经理小聂与大堂副经理小李XX，正在维护大堂秩序，分流客户到自助渠道办理业务，此时，自助区一对年轻夫妇的异常举止引起了他们的警觉，他们礼貌地中止了客户的操作并通过仔细询问，得知客户在某购物平台购买了鞋子，之后“商家售后”告知订单没有交易成功，要求该客户按照对方来电提示步骤申请退款，联想到近期网络诈骗案件的频发，大堂经理们敏锐地意识到客户可能正遭遇“网络诈骗”，通过大堂经理的耐心劝导并向客户介绍了近期发生的类似诈骗案例，客户隐约意识到了自己的险境，立即查询了自己的信用卡帐户，发现已经支付了四千九百多元，而另一张银行卡上的七万元也不翼而飞，客户顿时惊慌失措，按照日常防诈骗演练预案要求，该行员工在对客户进行安抚的同时，迅速将此情况向网点负责人刘经理进行了报告，并立即启动应急方案全力配合追回被骗资金。
通过查询明细，该客户七万元资金是购买了华夏基金。而就在这时，犯罪分子来电催促客户尽快将手机中收到的验证码发送给他。网点人员立即告诉客户，对方是诈骗分子无疑，不可再信任对方，由于客户没有开通网上银行，大额资金不能通过电子渠道一次划走，必定想通过购买华夏基金进行转帐支付，这笔资金暂时是安全的，客户的情绪才稍有缓和，但下一步的关键是怎样将已购买华夏基金的资金安全的退回客户银行卡帐户。
通过前段时间上级行组织的相关案例的学习，并仔细的甄别了华夏基金公司客服电话和公司网站的真伪，并在华夏公司客服的指导下，在网站一步步操作，最终顺利的将这七万元转回了客户的银行卡，避免了损失。客户激动的当场写下一封感谢信。
这是新型诈骗手段 转账是假象实际为骗钱。近来这种新型的假客服利用基金账户转存款在国内频发，嫌疑人并不是要跟受害人玩游戏，而是挖下了陷阱骗取客户资金。受害者点开所谓的申请退款网页，实际上是骗子自行制作的网页，输入的信息嫌疑人均能看到，但因申请退款不需要输入银行卡密码，所以嫌疑人无法获取受害者的银行卡密码，但通过手机动态密码，嫌疑人可以受害人的名义利用网银的默认功能购买基金。购买基金后，受害人会发现自己卡内的钱不见了，造成存款被转走的假象。这时，嫌疑人可能会冒充银行工作人员，再次联系上受害人，以退款为名，进行转账操作，一旦按照骗子的要求完成操作，账户上的存款就会被骗子转走。
上饶建行提醒客户要时刻提高警惕，加强自我防范意识，避免财产损失。首先不要慌，尽快挂失自己的银行卡，然后再查询卡内金额的流向，发现购买了基金后，先更改自己基金的账户密码，再以户主身份证号和新密码进入到该基金账户内，通过快速取现功能，就可以将基金账户内的钱又转回到被骗的那银行账户内。
