工行忻州岢岚支行把好“四道关”强化信用卡业务风险防范--银行界

　　工行忻州岢岚支行在大力开展信用卡业务营销和市场拓展的同时，注重加强对信用卡操作风险点和风险源头的防范，严格把好“四道关口”，拉紧思想防范弦，确保全行信用卡业务数量与质量并进，市场拓展与风险并重。

　　一、严把“资料关”。营销人员和信用卡专管员对客户提供的工作单位、收入证明、身份证件的真实性认真审核，对申请表所填内容真实性、是否本人签名等必须亲证亲核，确保办卡人资料真实有效，把好源头第一关。

　　二、严把“资信关”。严格按照上级行有关资信审查要求，采取电话核实、单位核实、社会调查了解等方式，对申请人资信作全面审查，看其是否有经商、赌博、吸毒、与自己收入不相符的高消费等不良行为和欠贷不还等不良信用记录，对以上客户坚决拒绝接受其办卡申请。

　　三、严把“启用关”。信用卡办回来后，对有疑问的客户进行二次调查，发现存在不良行为可能导致信用卡风险的客户，暂缓通知其申领启用。在具体操作过程中，加强对有关人员的管理，严密申领启用操作流程，严格防止假冒他人身份申领和启用信用卡。

　　四、严把“使用关”。加强对特约商户POS机具的管理，对申请POS机具的商户，实地查看其经营场所以及有关证照，对不符合条件的商户一律不予批准，防止信用卡非法套现行为风险的发生。

工行忻州岢岚支行把好“四道关”强化信用卡业务风险防范