根据河北省分行《关于印发严防外部欺诈保障客户存款安全实施方案的通知》精神,工行保定分行保卫专业采取五项工作措施,认真落实严防外部欺诈保障客户存款安全工作:
一、根据分行保卫部制定的保卫专业安全检查表,各支行开展安全检查自查,认真落实安全保卫工作要求,切实消除安全隐患,有效防范各类案件事故。
二、分行保卫部组成安全保卫工作检查小组,对各支行及网点进行安全检查,每月检查不少于1/3,三个月内检查100%。
三、保卫部专人负责收集、编写涉及外部欺诈类风险主题的典型案例,下发各支行及网点,组织网点召开专题晨会进行学习,提高员工风险识别和防范能力。
四、强化总行外部欺诈风险信息应用系统的学习与应用,组织相关部室学习《外部欺诈风险管理办法》,在各业务条线,充分运用系统发出的“安全提示”,做好各类外部欺诈风险的防范工作。
五、深入开展防范电信诈骗专项行动,确实做到“三问、两看、一核对”。“三问”,即问转(汇)出资金用途,问是否知晓收款人情况,问是否了解接收帐户信息。“两看”,即看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常,看客户是否持续接听电话。“一核对”,即核对办理业务的客户所留信息是否合理。