工行黄冈武穴市支行强化措施防控外部欺诈风险

    今年以来，工行武穴市支行针对日益猖獗的外部欺诈事件，采取多种措施防控外部欺诈风险，取得了较好的效果，上半年，未发生一起外部欺诈事件。

    做好反欺诈宣传工作，从源头上遏制欺诈行为。该行印发了防范外部欺诈资料和金融网络安全知识宣传折页10000余份，下发到辖内各网点，向广大金融消费者宣传防范外部欺诈的基本知识，详细宣传如何识别外部欺诈以及外部欺诈风险类别，提高客户安全防范意识；在各网点的ATM机区域和离行式自助银行醒目位置张贴ATM机操作指南、民警友情提示、安全防范要点等宣传牌和标语，警示客户安全操作，防范诈骗。

    强化大堂保安对ATM机的巡查密度，发现客户在ATM机自动汇款有异常情况时，及时提醒客户谨慎对待。将网点日常业务中经常出现的风险点进行归纳总结，及时下发“风险提示”，加强对客户的引导，增强客户防范意识。要求员工在营销过程中，注意提醒广大客户正确使用电子银行、自助设备，如遇疑似事件，先到银行咨询确认，以免上当受骗。

    继续强化与当地公安部门的合作，联合成立打击和防范针对银行客户资欺诈案件专班，该行与当地公安机关保持密切联系，及时向公安机关提供ATM诈骗犯罪的线索，协助公安部门严厉打击ATM诈骗犯罪活动。加强ATM账户核对，对出现账款不符的立即查找原因，防范作案风险，消除风险隐患。及时修订、调整和完善相应的防范措施，并注重银警协作，积极参与公安机关打击伪卡、电话诈骗等欺诈犯罪专项活动，力图营造业务发展的良好外部环境。