工行忻州分行严格把关防范理财业务风险

     

　　一、高度重视，周密组织。市分行高度重视此次检查，精心组织，周密安排，抽调业务骨干组成专项检查组，按照省分行检查要求，认真细致的进行检查，保证检查质量，做到不留死角，不走过场。

    

　　二、组织学习，强化认识。全辖各支行网点利用晨会、班后时间组织全体销售人员认真学习《关于违规私售理财理财产品的通知》，《防止误导性代理销售行为规范》，《关于对几起私售违规行为查处情况的通报》等，切实要求员工对私售理财、违规销售高度重视，将下发的风险警示卡摆在个人办公桌显著位置，时刻牢记合规红线。

    

　　三、规范操作，强化管理。该行由现场主管负责，督促客户经理正确使用个人理财业务申请书、协议书，指导客户填写相关资料，做到要素填写齐全，杜绝客户风险提示抄录不完整现象，推动个人理财业务持续健康发展。此外，柜面销售理财时，做到让客户认真填写理财业务申请书、理财销售协议书等，亲自抄录风险告知，力争做到流程规范，确保我行理财稳健持续发展。

 

　　四、落实整改，规范管理。建立问题整改台账，认真落实整改工作。本次检查要对当地银监分局“一加强、两遏制”检查中发现的理财销售方面的问题进行“回头看”。对银监局检查中提出的发售理财产品未向所在地中国银监会派出机构报告等问题加以认真整改，确保问题整改彻底，不留死角，严格规范理财产品发售管理。