建行长沙宁乡支行积极开展打击银行卡犯罪专项行动

    为认真贯彻落实中国人民银行宁乡县支行《转发关于开展整治银行卡网上非法买卖专项行动有关事项的通知》精神，建行宁乡支行领导高度重视，认真研究部署，指定专人负责，严格按照文件确定的宣传重点，采取多种宣传形式，具体落实各项宣传要求，积极利用行内外宣传渠道，多方位、多角度、集中性地开展宣传，增加公众风险防范意识。

    一、高度重视，统一认识

    支行高度重视此专项行动，成立了打击银行卡非法买卖专项行动工作领导小组，领导小组指定会计条线作为牵头部门，宁乡支行营业部负责统筹安排工作，确保专项行动取得实效。

    二、加强内控管理，做好员工风险排查

    支行严格执行银行卡方面相关的监管规定和内部规章，在办理银行开户、换卡、销卡等业务操作时严格执行客户身份识别和核查工作，对代理开户的核查留存代理人的相关身份信息并严格执行与存款人电话核实并登记回访记录。根据“双基”内控管理要求，实行定期轮岗制度，按月召开操作风险分析例会，定期开展员工行为排查，严密关注员工行为。采取定期和不定期培训的方式加强员工思想教育和业务知识培训学习，了解并掌握银行卡相关的安全教育管理。

    三、结合反洗钱加强银行卡账户异常检查

    为有效预防客户洗钱风险，支行对客户银行卡大额资金交易和交易流水实行监控关注，通过分析甄别对交易可疑的及时上报处理，防范风险。通过自查，我行暂未发现银行卡非法买卖行为。

    通过本次专项行动建行兴湘宁乡支行将进一步加强内控管理，从行动中落实规章制度执行，通过宣传银行卡知识，提高客户安全用卡意识防范打击银行卡非法买卖。