今年以来，工行忻州分行认真分析市场，及时把握卖点，积极为客户配置稳健型理财产品，避免市场波动周期，为客户实现理财“生财”，不但使理财业务锦上添花，而且提高客户满意度和忠诚度。
一、坚持拓展私人客户贡献度。在经营中忻州分行不断强化客户的培育和拓展，充分调动客户经理的积极性，通过个人客户营销系统进行客户的筛选、培育。组织开展高端客户主题沙龙活动和专题营销讲座，成功举办“迎春送福”私人银行精英客户沙龙及春夏养生沙龙活动，突出“交流、分享、感恩”主题，加大私人客户的拓展。
二、坚持团队协作规范服务。为加快营销进程，规范操作流程。邀请省分行理财专家团队成员分析市场，把握重点，督导网点进行理财产品营销。坚持高标准、严要求，同时在产品营销中，既讲产品营销，又讲风险防范，真正维护客户利益，提高客户贡献度，促进理财业务长足发展。
三、坚持建立客户营销档案。发挥客户经理营销职能，对县域中小企业和个人客户进行分类筛选，甄别目标客户，明确责任，重点营销。建立重点客户营销档案，坚持持续营销，提醒客户适时进行个人理财产品到期及续买。加大客户的回访力度，及时了解客户的所需，适时推出新产品。以优质的产品维护与客户良好关系，保持了个人理财业务稳定营销，有效防止客户资金流向他行。
四、建立客户信息资料，提供优质特色服务。按照“全方位了解你的客户，多渠道为其提供优质服务”的原则，该行建立了一整套客户适合度评估机制，依据客户的收入状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等资料，对客户的风险承受能力进行准确评估，做好客户分类，明确不同理财产品的目标客户群，向目标客户提供与之风险等级相适应的产品。全面理顺各位客户的状况，指定专人负责建立大户台帐，利用适当时机进行电话回访和登门拜访，从而建立起了与优质客户长期稳定的联系，依照客户不同贡献度、不同个性特点进行有特色、有差别的不同服务和关系维护，在大力拓展新客户的基础上巩固了与老客户的长期稳定合作关系。
