今年以来,工商银行晋城分行紧紧围绕全行中心工作,认真落实上级行个金专业操作风险防范举措,在加快业务发展的同时,密切关注高风险环节、易发案部位,不断加强管理人员的履职行为,促进全辖个金业务步入持续完善、科学有效的良性运行轨道,推进个金业务依法合规、稳健快速发展。
一、精心组织、细致安排,扎实开展操作风险防控工作。为引深“制度执行年暨合规文化建设巩固年”活动,进行了内控制度和个金业务学习培训,将重要风险点排查和本专业日常检查、常规检查相结合,采取现场检查和调阅视屏监控、查看凭证影像系统等非现场检查方式对本专业风险点进行了排查,对排查发现的问题督促支行及时进行整改。
二、按月对个金专业运营风险事件进行通报,分析风险事件发生的原因,督促支行采取措施进行整改。本季度对“规避反交易”、“不良的业务或市场行为”类风险事件进行了通报和风险警示,要求相关支行加强对此类账户关注,防范风险发生
三、加强业务培训,提高业务技能。采取现场培训、网络视屏培训等方式组织网点负责人、客户经理、业务骨干参加了工银商友业务和个人外汇业务培训、私人银行双周视频培训、个人大额存单产品视频培训。确保支行业务开办前熟悉操作流程、明确业务风险点,防范风险事件的发生。
四、强化个人代理业务的合规管理,规范业务操作。合规、合理销售理财产品,杜绝违规销售和搭车销售,避免客户投诉和媒体炒作。督促支行柜员、客户经理、网点负责人各司其职、各负其责,防范业务风险的发生。
五、加强个人客户信息工作管理,确保客户信息安全完整。加快对存量个人客户的信息补录工作。提高个人客户信息完整率。按客户信息管理的统一、真实、安全、分级的原则,与客户沟通,正确完整地录入客户信息,确保前台录入信息的正确性,同时加强个人客户信息使用与管理,从业务监督和系统硬控制两方面加强“查询和下载客户信息”管理,防范个人客户信息泄露风险。