为切实抓好会计条线“双基”工作,更好地为网点业务的健康快速发展保驾护航,采霞街支行严格按照市行纪检监察部门提出的要求,狠抓柜面双基管理,并重点部署新常态下案防教育工作,实行日常化、动态化和制度化管理,不断提升条线风险管控能力。
一、严把柜面规范,夯实双基基础。
严把经办柜员关。现金存取业务需唱收唱付,如为代办需录入代理人信息;无卡,无折存款时需进行风险提示,以免客户上当受骗;异地汇款时应告知手续费的收取,以免产生不必要的麻烦;特殊业务例如开户、挂失、修改密码以及办开立电子产品必须核实是否本人办理、本人签名。
严把主管授权关。主管授权时,需严格核实户名、金额、业务类型、清点钱数,还要验证有效证件无误,发现异常不予以授权。对于授权业务,还需进行凭证的审核,盖章确认后方可离开。授权绝不能走过场,严防违规业务的发生。
严把问题整改关。在整改方面,要求主管在每天营业期间对柜面监测系统、营运稽核系统高度关注,对风险提示认真审核,及时查阅柜员凭证,确保业务的真实与合规。一旦发现柜员的差错和问题,及时指出并督促整改,绝不迁就掩盖。
二、创新双基管理模式,切实服务业务发展。
在双基管理工作中,采霞街支行不断探索和积极创新,凝心凝力推出了“四个一”工作方式,即:“一会”、“一查”、“一验”、“一通报”。
“一会”,支行每月召开双基案防会议,组织委派营业主管组织学习行内外案件通报材料,采取“以案说法”的形式对各个案件发生的原因、存在的问题及如何防范类似案件的发生作深刻剖析;“一查”,按照双基工作阶段重点,结合以往检查经验,创新检查手段,充分利用集中对帐管理系统、CCBS系统、营运稽核系统、柜面监测系统、人行账户管理系统,以非现场检查和网点委派营业主管自查为重要的检查手段,充分发挥委派营业主管现场监督的屏障作用,并对发现的问题主动积分处理,将风险隐患消除在萌芽状态。“一验”,每季末在纪检部的指导下对支行双基工作验收,完善不足,及时整改;借鉴检查组介绍的经验及建议,进一步完善支行双基工作。“一通报”,每周支行就双基建设验收情况进行通报,支行员工通过通报发现工作需要加强的地方,加以改进,对于所发现问题进行整改及防范,让思想稍有偏离的员工自觉及时步入正轨。
支行双基工作始终紧紧围绕业务发展这条主线,通过严格管理,为业务持续健康发展扫除风险障碍,营造一个有“法”可依、有“法”必依、执“法”必严、违“法”必究的安全发展大环境。