建行株洲分行提升内控水平 推进“双基”管理

 

    一、认真组织各条线部门开展执规自查，加强对基层机构的检查监督工作，特别强调对14个关键风险点的检查工作落实。根据内控管理要求，要求纪检监察部特派员每季对全行网点实施合规检查，检查发现的问题按季进行通报，对存在较大风险隐患的问题和风险点，制成风险提示下发全行，要求各支行（部）对照所提示的问题与风险事项举一反三、查漏补缺、认真整改，彻底消除风险隐患。 

 

    二、充分利用内外部检查和审计发现的问题开展“举一反三”活动，督促基层行杜绝屡查屡犯问题发生。定期和不定期的对审计、银监局、分行条线部门和网点自查发现的问题逐个进行清理，建立“问题库”下发全行，要求各支行各部门积极开展“举一反三”活动，各主管部门认真抓问题的整改落实，对存在问题的支行提出整改要求和建议，同时按相关文件规定严格对问题责任人进行责任追究并提出处理建议报纪检监察部。由纪检监察部对支行和条线整改情况进行再检查、再监督，对责任人实行严格问责并召开专题会议集体研究后通过。通过加大条线跟踪管理力度，定期开展“回头看”工作，检查上次检查发现问题的整改情况，检查是否存在屡查屡犯问题，并结合“双基”活动要点，对下阶段执规工作提出要求和工作措施，力促“双基”活动上台阶。

 

    三、积极配合条线严格按要求开展“案件风险防控”专项治理工作。部门严格按照省行、市行“双基”活动要求加大对基层机构的检查监督力度，不断夯实基层管理。一是加强信贷全过程管理，对截至2014年末所有信贷余额的新发放贷款开展风险排查；二是开展押品检查，重点检查押品的真实性、有效性和账务核对相符，对以房产、土地使用权及相关在建工程、机器设备等作为押品的所有表内外信贷业务（含公司类及个人类）开展全面检查；三是开展关键风险点排查、银监局内控检查、操作风险检查等多项检查。通过各条线的检查监督工作，全行上下查摆问题，认真整改问题，有力推进“双基”活动的顺利开展，夯实株洲行业务基础。