为贯彻落实运行管理制度，有效防控操作风险，确保业务运营安全高效，按照省分行《业务运营基本制度执行情况检查及网点标准化改革验收的通知》和《郴州分行2015年运行督导工作规划》的要求，工行湖南郴州分行二季度对辖属营业网点、业务处理中心、实物营运中心进行了全面检查和专项检查。
一是详细制定检查方案。按照上级行的要求，结合该行实际，制定周密的检查方案，明确检查对象、检查内容、检查方式和检查要求。通过风险运营监控系统综合分析，锁定风险机构、高风险柜员、高风险业务领域，作为检查的重点，充分做好查前各项准备工作。
二是扎实推进检查进程。依托前台报表系统、风险运营监控系统、凭证影像系统，采取现场询问、实地核查、查阅帐簿、联机查询、调阅录像等方式，对高风险部位、高风险环节、高风险交易、高风险网点和高风险柜员开展重点检查。检查认真负责，不留肓区死角，发现重大问题，及时报告，同时作好工作记录。
三是检查辅导紧密结合。归纳总结检查发现的问题，深入分析产生的原因，认真查找问题的根子，帮助网点提高案防认识，提升内控管理水平。同时开展有针对性的业务培训，提高柜员的综合素质和业务能力。
四是认真总结及时报告。按照检查要求，每检查一个网点，及时提交检查报告；全部检查完毕，认真归纳总结，向省分行报告。
五是切实整改巩固提高。每检查一个支行，将发现的问题及时录入风险运营监控系统、合规检查监督系统，促进网点加强整改，并提出整改建议。 （运行管理部）
