工商银行衡阳华新支行加强防范外部欺诈风险管理

    为切实防范外部欺诈，提升风险防控水平，保障各项业务健康、持续发展，衡阳华新支行积极维护银行、员工和客户的合法权益，采取多项措施遏制外部欺诈风险事件的发生。

    近期，支行多次接到客户举报，声称有不法份子通过手机发送诈骗短信或者诈骗电话骚扰客户，企图盗取客户信息和银行账户资料。该行在营业网点通过LED滚动播放防范欺诈风险标语，多媒体电视投放典型诈骗案例，易拉宝宣传防诈骗法律法规等多种方式向客户展示外部欺诈方式。营业网点员工积极向客户宣传各种产品的防欺诈方法，分析典型欺诈案例，提高客户对诈骗案件的警惕、认识和自觉防范能力。

    同时该行充分利用晨会、周例会时间组织员工进行外部欺诈风险学习讨论教育，在制度上制约员工，要求员工树立牢固的思想防线，增强员工坚持规范营运、合规操作、依法经营的意识，要求员工严格执行相关规章制度，重点加强对身份证的防伪进行识别，严格客户身份联网核查，审慎办理护照、军官证、港澳通行证等非联网核查证件，严控风险，确保每位客户身份真实，切实做好外部欺诈风险的防范。

    该行还加强与公安机关等部门和金融同业的沟通协调，借鉴其他防范外部欺诈案件的经验做法，进一步增强自身防控能力。根据外部欺诈案件在不同的时期呈现的不同特点，结合实际案例加强研究分析主动排查易发案的重点业务、重点环节，及时总结案件查处的工作经验，落实案件防范工作。