建行衡阳市分行多渠道开展“八大突出案件风险”自查工作

    建行衡阳市分行紧紧围绕省行“双基”第三阶段工作任务，重点做好“八大突出案件风险”自查工作。
  
     一是加强员工从业警示学习“大教育”。组织学习总行“19项禁令”，教育和警示员工进一步增强廉洁合规从业意识，自觉做到不踩“红线”、不越“底线”、不碰“高压线”。开展规章学习“每周一课”，并结合典型案例分析，引导员工以案为鉴，筑牢思想道德防线。组织全行客户经理以上人员参与“学规定、知禁令、作表率”主题教育活动，签具了《合规从廉承诺书》，组织客户经理“十九条”禁令、员工廉洁从业规定、288条等合规考试，全员参与市分行开展的员工从业“禁令”宣传教育活动；市分行坚持每季、各支行坚持每月召开一次案件查防联席会议，提高全员案防意识。

    二是部署开展突出案件风险“大排查”。以部门为单位，组织专人对治理工作中涉及到易发案件和风险的业务环节及部位为重点，在全行开展自查和检查活动，坚持常规检查与专项检查相结合，自查与抽查相结合，突击检查与非现场检查相结合，不断提高业务检查的针对性和有效性。该行认真按照省行的布置，开展了保函及承诺业务清理，有效促进了表外业务持续健康发展，并严格按照相关要求加强对公贷款提款管理，有利于降低贷款承诺资本占用、减少失效保函资本占用。

    三是实施委派营业主管网点“大换防”。为进一步加强委派营业主管管理，切实发挥委派营业主管风险防范第一道关口的作用，该行根据上级行有关要求，对同一机构连续任职超过两年期限的会计主管和同一机构就地委派的会计主管一律实行了岗位交流。截至上半年全行综合性网点交流的16名委派营业主管全部到位，对11名委派营业主管则实行了为期15天的交叉“顶岗”。
   
    四是着力“三道防线”突出“大战役”。纪检监察特派员收集、整理、组织学习违规典型案例；组织对机构负责人和主管人员违规动用公章，擅自对外签署法律性文件的案件风险进行排查；风险经理与各支行组织开展票据业务部位的票据诈骗、违规出具金融票证的案件风险；信贷业务部位的骗贷和违法发放贷款的案件风险关键风险点抽查；营业主管组织支行会计、个银开展了柜面业务部位的操作性案件风险，特别是代发工资、上门收款、现金管理等重点部位违规销售理财产品、违规代客办理业务、归集过渡资金信用卡部位的案件风险；电子银行部位的案件风险的专项自查活动。通过自查，夯实了该行在案件风险防控的基础。（监察部）