今年以来,工行淮安涟水支行为确保去年开展的“一加强两遏制”专项整治活动成果, 进一步加强内部管控,更加有效防范金融风险,促进全行各项业务健康稳健发展。采取多法并举确保整治活动常态化。
强化制度学习,做好案防分析。每月组织营销人员、运行操作人员,学习新业务、新流程、新制度。提高风险防范意识,使之能够在日常做到合规营销、规范操作。按季度组织开好全行案例分析会,重点分析评估近期营销的各类产品合规性、风险性。以及近期差错频发的业务交易,提示易出错风险环节,通过学习、培训等渠道与员工交流分享,引导员工自觉形成标准化作业习惯,减少不必要的差错,稳步提升核算质量。
继续做好风险事件的管控,维持运营风险的低位区间。为巩固治理工作成果,防止管理人员思想放松、管理疏忽,重复出现风险事件反弹。在日常工作中,对“一加强两个遏制”活动采取常态化管理。高度关注风险事件发生频率和类型,针对不同网点和重点柜员,在认真做好分析的基础上,采取一点一策、一人一策的方法,有效地控制了风险事件的发生。将合规理念传导至每一位员工,提高员工的自我保护意识,使得合规经营这个理念在员工中形成要我做变成我要做,自然就能达到低运营风险水平。
增加检查督导频率,加大违规处罚力度。充分发挥现场管理人员的事前、事中和事后履职职能,最大限度地控制风险事件的形成。同时增加管理层的检查督导频率,采取多种手段进行检查、监督。如智能定位、现场检查、非现场检查,有目的、有重点进行检查。发现问题及时下发整改通知,短时间再进行整改情况跟踪复查。对一些业务不熟悉、工作疏忽、责任心不强员工或管理人员在正面引导教育、加强培训、帮扶改进的基础上,没有明显进步的,实行调岗或待培训。对严重违规、违反“十不准”、“门类违规”的,一律加重处罚。不但内控台帐扣分,同时重扣绩效工资。通过一系列有效管控措施以及常态化管理,达到了低风险运营的目的。