建行株洲湘银支行成功拦截一起虚假证件开户事件

 

    事发当天，一名中年男子到该网点申请办理一张储蓄卡用于发工资，大堂经理引导填单后，该男子主动提出身份证已消磁，随后持身份证原件、复印件及开户申请表到低柜办理开户。

 

    低柜当班柜员刘文菲按照开户流程为客户办理业务，因客户身份证消磁，故对身份证原件进行了更细致地辩认，借助以前学习的证件真伪辨别技巧，发现客户的身份证上的“汉”与“月”未对齐（真实身份证上的二字应如下图所示），由此判定此身份证为虚假证件，故拒绝为该男子开户。但该男子情绪激动，认定自己的证件是本人在派出所办理，绝对不是假证，此时引来不少客户围观，围观客户也疑问凭什么辨别的真伪，柜员即向客户借身份证进行比对，并借助联网核查系统的结果（公民身份证号码与姓名不匹配），加强了说服力，在场客户无一不服。

 

    如今，金融环境如此严峻，作案手段层出不穷，形式新颖，防不胜防。虽然我们的操作系统日益更新，为前台操作人员增加了很多法宝，但我们仍应保持警觉，以认真负责的态度对待每一笔业务，严防潜在风险，堵住案件源头。

 

    附图为真实身份证，“汉”与“月”对齐，出生一行的数字“9”，与身份证号码的数字“9”字体不一致。